Vad är serie 72?

Serie 72 är en av 39 professionella licensundersökningar som erbjuds av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), den amerikanska värdepappersindustrins självreglerande organisation, till de som vill bli kontoföreträdare eller mäklare, professionell handlare, licensierad kontorist eller chef på ett värdepapper mäklare eller investeringsbank. FINRA: s test 72, klassiskt känt som Government Securities Limited Representative Qualification Examen , kvalificerar individer som registrerade företrädare som är tillåtna att genomföra ett medlemsföretags verksamhet i statliga värdepapper, byråer och värdepappersstöd.

Serie 72 är en examen med slutna bokar som består av 100 flervalsfrågor; kandidaterna har en grundläggande elektronisk räknemaskin och skrapapapper. Testtagare får högst tre timmar för att genomföra examen i serie 72 och behöver en poäng på minst 70 för att klara. Kandidater måste sponsras av ett FINRA medlemsföretag för att gå till tentamen.

Att tjäna en serie 72-licens är ett tidigt steg på en karriärväg inom värdepappersmäklings-, handels- och investeringsbankbranschen, mer specifikt för dem som tilldelats eller som har valt att arbeta på marknaderna för amerikansk regering, myndighet eller myndighet -Backed hypotekslån med säkerhet (MBS) marknader. Examen i serie 72 är indelad i sex avsnitt: statliga värdepapper; inteckningssäkrade värdepapper; relaterade värdepapper och finansiella instrument; ekonomisk aktivitet, regeringens politik och uppförandet av räntor; värdepappersbranschbestämmelser och juridiska överväganden; och kundhänsyn.

Med tanke på storleken på den amerikanska regeringsbudgeten och bostadsmarknaden är de finansiella värdepappersmarknaderna som omfattas av serien 72-examen de största, mest likvida och mest aktivt handlade marknaderna i sitt slag i världen. Å andra sidan är det tillrådligt att blivande kandidater kontrollerar med sitt sponsorföretag för att försäkra sig om att de inte kommer att behöva ta en mer allmän examen för värdepapperslicenser, till exempel examensserien för allmänna värdepappersregister i serie 7.

FINRA är den största branschens självreglerande organisation för värdepappersföretag i USA som konsoliderar New York Stock Exchange (NYSE), NYSE Regulation, Inc. och National Association of Securities Dealers. FINRA skapades 2007 efter godkännande av US Securities Exchange Provision. Det ansvarar för tillsyn och kontroll av efterlevnaden av cirka 4 700 mäklare, 167 000 filialer och 637 000 registrerade värdepappersrepresentanter. Varje person som är anställd av ett FINRA medlemsföretag och som är involverat i dess värdepappersverksamhet måste registrera sig hos FINRA. Detta inkluderar partners, officerare, styrelseledamöter, filialchefer, avdelningsledare och säljare.