Co to jest seria 72?
Seria 72 jest jednym z 39 profesjonalnych egzaminów licencyjnych oferowanych przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), amerykańską organizację samoregulacyjną branży papierów wartościowych, dla osób pragnących zostać przedstawicielem rachunku lub brokerem, profesjonalnym przedsiębiorcą, licencjonowanym urzędnikiem lub zarządcą papierów wartościowych dom maklerski lub bank inwestycyjny. Test formalny 72, znany formalnie jako oficjalny egzamin kwalifikacyjny reprezentowany przez rządowe papiery wartościowe, kwalifikuje osoby fizyczne jako zarejestrowanych przedstawicieli uprawnionych do zawierania transakcji spółki członkowskiej w zakresie rządowych papierów wartościowych, agencyjnych papierów wartościowych i agencyjnych papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką.
Seria 72 jest egzaminem zamkniętym, złożonym ze 100 pytań wielokrotnego wyboru; kandydaci otrzymują podstawowy kalkulator elektroniczny i papier do scratchowania. Zdający mają maksymalnie trzy godziny na zaliczenie egzaminu z Serii 72 i muszą uzyskać wynik minimum 70, aby zdać egzamin. Aby przystąpić do egzaminu, kandydaci muszą być sponsorowani przez firmę członkowską FINRA.
Zdobycie licencji na serię 72 jest wczesnym krokiem na ścieżce kariery w branży maklerskiej, handlu i bankowości inwestycyjnej, w szczególności dla osób wyznaczonych lub decydujących się na pracę na rynku dla rządu USA, agencji rządowej lub agencji rządowej rynki papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką (MBS). Egzamin z Serii 72 podzielony jest na sześć sekcji: rządowe papiery wartościowe; papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką; powiązane papiery wartościowe i instrumenty finansowe; działalność gospodarcza, polityka rządu i zachowanie stóp procentowych; regulacje branży papierów wartościowych i względy prawne; i względy klientów.
Biorąc pod uwagę wielkość budżetu i rynku mieszkaniowego rządu USA, rynki finansowych papierów wartościowych objęte egzaminem z Serii 72 są największymi, najbardziej płynnymi i najaktywniejszymi rynkami tego typu na świecie. Z drugiej strony wskazane jest, aby potencjalni kandydaci skontaktowali się ze swoją firmą sponsorującą, aby upewnić się, że nie będą musieli przystępować do bardziej ogólnego egzaminu z licencji na papiery wartościowe, takiego jak Egzamin dla zarejestrowanych w Ogólnych papierach wartościowych z serii 7.
FINRA jest największą branżową organizacją samoregulacyjną dla firm z branży papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych, konsolidującą nowojorską giełdę papierów wartościowych (NYSE), NYSE Regulation, Inc. oraz National Association of Securities Dealers, FINRA została utworzona w 2007 r. Po zatwierdzeniu przez amerykańską giełdę papierów wartościowych Komisja. Odpowiada za nadzór regulacyjny i zgodność około 4700 firm maklerskich, 167 000 oddziałów i 637,000 zarejestrowanych przedstawicieli papierów wartościowych. Każda osoba zatrudniona przez firmę będącą członkiem FINRA i zaangażowana w działalność w zakresie papierów wartościowych musi zarejestrować się w FINRA. Dotyczy to partnerów, kierowników, dyrektorów, kierowników oddziałów, kierowników działów i sprzedawców.