Hvad er serie 72?

Serie 72 er en af ​​39 faglige licensundersøgelser, der tilbydes af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), den amerikanske værdipapirindustriens selvregulerende organisation, til dem, der ønsker at blive en konto repræsentant eller mægler, professionel erhvervsdrivende, licenseret kontorist eller manager på et værdipapirer mæglervirksomhed eller investeringsbank. FINRA, der er kendt formelt som den statslige værdipapirers begrænsede repræsentanters kvalifikationsundersøgelse , kvalificerer FINRA's serie 72-test enkeltpersoner som registrerede repræsentanter, der har tilladelse til at gennemføre et medlemsvirksomheds forretning i statslige værdipapirer, agenturspapirer og agenturspantebaserede værdipapirer.

Serie 72 er en afsluttet bogeksamen, der består af 100 multiple choice-spørgsmål; kandidaterne er forsynet med en grundlæggende elektronisk lommeregner og ridsepapir. Testtagere får maksimalt tre timer til at gennemføre eksamen i serie 72 og har brug for et minimumsresultat på 70 for at bestå. Kandidater skal sponsoreres af et FINRA-medlemsfirma for at gå til eksamen.

At tjene en serie 72-licens er et tidligt springbræt på en karrierevej inden for værdipapirmægler-, handels- og investeringsbankindustrien, mere specifikt for dem, der er tildelt eller har valgt at arbejde på markederne for amerikansk regering, regeringsagentur eller regeringsagentur -Baserede markeder med realkreditlånsstøttet sikkerhed. Eksamen i serie 72 er opdelt i seks sektioner: statspapirer; værdipapirer med sikkerhed i realkreditlån; relaterede værdipapirer og finansielle instrumenter; økonomisk aktivitet, regeringspolitik og opførsel af renter; regler for værdipapirer og juridiske overvejelser; og kundeovervejelser.

I betragtning af størrelsen på det amerikanske regeringsbudget og boligmarked er de finansielle værdipapirmarkeder, der er omfattet af serie 72-eksamen, de største, mest likvide og mest aktivt handlede markeder af deres art i verden. På den anden side tilrådes det, at potentielle kandidater tjekker med deres sponsorfirma for at forsikre sig selv om, at de ikke bliver nødt til at tage en mere generel eksamensbevisstilladelseseksamen, såsom eksamen 7 i den generelle værdipapireregistrerede eksamens.

FINRA er den største selvregulerende organisation for værdipapirfirmaer i USA, der konsoliderer New York Stock Exchange (NYSE), NYSE Regulation, Inc. og National Association of Securities Dealers, FINRA blev oprettet i 2007 efter godkendelse af den amerikanske værdipapirbørs Provision. Det er ansvarligt for tilsyn og overholdelse af tilsyn med ca. 4.700 mæglervirksomheder, 167.000 filialer og 637.000 registrerede værdipapirrepræsentanter. Enhver person, der er ansat i et FINRA-medlemsfirma og involveret i dens værdipapirforretning, skal registrere sig hos FINRA. Dette inkluderer partnere, officerer, direktører, afdelingsledere, afdelingsledere og sælgere.