Hvad er serie 72?

Series 72 er en af ​​39 faglige licensundersøgelser, der tilbydes af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), den amerikanske værdipapirindustri selvregulerende organisation, til dem, der ønsker at blive en kontorepræsentant eller mægler, professionel erhvervsdrivende, licenseret kontorist eller manager i en værdipapirmægler eller investeringsbank. FINRA's Series 72-test, der er kendt som regeringen Securities Limited Representative kvalifikationsundersøgelse , kvalificerer enkeltpersoner som registrerede repræsentanter, der er tilladt at gennemføre et medlemsfirma's forretning inden for statslige værdipapirer, agenturets værdipapirer og agenturets prioritetsstøttede værdipapirer.

serie 72 er en lukket bogeksamen bestående af 100 multiple choice-spørgsmål; Kandidater er forsynet med en grundlæggende elektronisk lommeregner og ridser. Testtagere får maksimalt tre timer til at gennemføre serien 72 -eksamen og har brug for en minimumsresultat på 70 for at passere. Kandidater skal sponsoreres af et FINRA -medlemsfirma i Order for at tage eksamen.

At tjene en serie 72-licens er et tidligt springbræt på en karrierevej i værdipapirmægleren, handel og investeringsbankindustrien, mere specifikt for dem, der er tildelt eller som har valgt at arbejde på markederne for U.S. Government Agency eller det offentlige agenturbakkede pantetagsselskaber (MBS) markedsføring. Serien 72 -eksamen er opdelt i seks sektioner: regerings værdipapirer; Pantestøttede værdipapirer; relaterede værdipapirer og finansielle instrumenter; økonomisk aktivitet, regeringspolitik og opførsel af renter; regler for værdipapirbranchen og juridiske overvejelser; og kundeovervejelser.

I betragtning af størrelsen på det amerikanske statsbudget og boligmarked er de finansielle værdipapirmarkeder, der er dækket af serien 72 -eksamen, de største, mest likvide og mest aktivt handlede markeder i deres art i verden. På den anden side,Det tilrådes, at potentielle kandidater tjekker med deres sponsorfirma for at forsikre sig selv om, at de ikke behøver at tage en mere generel værdipapirlicenseksamen, såsom Series 7 General Securities -registreret repræsentativ eksamen.

FINRA er den største branche-selvregulerende organisation for værdipapirfirmaer i U.S. Consolidating the New York Stock Exchange (NYSE), NYSE Regulering, Inc. og National Association of Securities Dealers, blev FINRA oprettet i 2007 efter godkendelse af den amerikanske Securities Exchange Commission. Det er ansvarligt for lovgivningsmæssig og overholdelsesovervågning af cirka 4.700 mæglervirksomheder, 167.000 filialkontorer og 637.000 registrerede værdipapirrepræsentanter. Enhver person, der er ansat af et FINRA -medlemsfirma og involveret i dets værdipapirvirksomhed, skal registrere sig hos FINRA. Dette inkluderer partnere, officerer, direktører, filialledere, afdelingens vejledere og sælgere.