Was ist die Serie 72?
Die Serie 72 ist eine von 39 professionellen Lizenzprüfungen, die von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), der Selbstregulierungsorganisation der US-Wertpapierbranche, für Personen angeboten werden, die ein Kundenbetreuer oder -makler, ein professioneller Händler, ein lizenzierter Angestellter oder ein Manager eines Wertpapiers werden möchten Brokerage oder Investmentbank. Der FINRA-Test der Serie 72, der offiziell als Qualifikationsprüfung für Vertreter von Government Securities Limited bekannt ist , qualifiziert Einzelpersonen als registrierte Vertreter, denen es gestattet ist, Geschäfte eines Mitgliedsunternehmens mit Staatspapieren, Wertpapieren von Wertpapieragenturen und hypothekenbesicherten Wertpapieren von Wertpapieragenturen zu tätigen.
Serie 72 ist eine Klausur, die aus 100 Multiple-Choice-Fragen besteht. Die Kandidaten erhalten einen einfachen elektronischen Taschenrechner und ein Notizpapier. Die Testteilnehmer erhalten maximal drei Stunden Zeit, um die Prüfung der Serie 72 zu bestehen, und benötigen mindestens 70 Punkte, um die Prüfung zu bestehen. Kandidaten müssen von einer FINRA-Mitgliedsfirma gesponsert werden, um an der Prüfung teilnehmen zu können.
Der Erwerb einer Series 72-Lizenz ist ein erster Schritt auf dem Karriereweg in der Wertpapiermakler-, Handels- und Investmentbankingbranche, insbesondere für diejenigen, die für die US-Regierung, Regierungsbehörde oder Regierungsbehörde auf den Märkten tätig sind oder sich dafür entschieden haben -backed Mortgage-Backed Securities (MBS) -Märkte. Die Prüfung der Serie 72 ist in sechs Abschnitte unterteilt: Staatspapiere; hypothekenbesicherte Wertpapiere; damit verbundene Wertpapiere und Finanzinstrumente; Wirtschaftstätigkeit, Regierungspolitik und Zinsverhalten; Vorschriften und rechtliche Überlegungen zur Wertpapierbranche; und Kundenüberlegungen.
Angesichts der Größe des US-Staatshaushalts und des Immobilienmarkts sind die in der Prüfung der Serie 72 behandelten Finanzmarktpapiere die größten, liquidesten und am aktivsten gehandelten Märkte ihrer Art weltweit. Auf der anderen Seite ist es ratsam, dass potenzielle Kandidaten sich bei ihrer Sponsorfirma erkundigen, um sich zu vergewissern, dass sie keine allgemeinere Wertpapierlizenzprüfung ablegen müssen, wie zum Beispiel die General Securities Registered Representative Exam der Serie 7.
FINRA ist die größte Selbstregulierungsorganisation der Branche für Wertpapierfirmen in den USA. Durch die Konsolidierung der New Yorker Börse (NYSE), der NYSE Regulation, Inc. und der National Association of Securities Dealers wurde FINRA im Jahr 2007 mit Genehmigung der US Securities Exchange gegründet Kommission. Es ist für die Aufsicht und Einhaltung der Vorschriften von rund 4.700 Maklerfirmen, 167.000 Zweigstellen und 637.000 eingetragenen Wertpapierhändlern verantwortlich. Jede Person, die bei einem FINRA-Mitgliedsunternehmen angestellt ist und im Wertpapiergeschäft tätig ist, muss sich bei FINRA registrieren lassen. Dazu gehören Partner, leitende Angestellte, Direktoren, Filialleiter, Abteilungsleiter und Verkäufer.