Hva er serie 72?

Series 72 er en av 39 profesjonelle lisensundersøkelser som tilbys av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), den amerikanske verdipapirindustrien Self-Regulatory Organization, til de som ønsker å bli en kontorrepresentant eller megler, profesjonell handelsmann, lisensiert kontorist eller leder i en verdipapirmegling eller investeringsbank. Kjent formelt som Government Securities Limited Representative Qualification Examination , kvalifiserer FINRAs Series 72-test enkeltpersoner som registrerte representanter som tillater å utføre et medlemsselskaps virksomhet i statspapirer, byråets verdipapirer og byråets pantelån.

Series 72 er en lukket bokeksamen som består av 100 flervalgsspørsmål; Kandidatene er utstyrt med en grunnleggende elektronisk kalkulator og ripepapir. Testtakere får maksimalt tre timer for å fullføre serien 72 -eksamen og trenger en minimumspoeng på 70 for å passere. Kandidatene må være sponset av et FINRA -medlemsfirma i OrdeR for å ta eksamen.

Å tjene en serie 72-lisens er en tidlig springbrett på en karrierevei i verdipapirmegling, handel og investeringsbankindustri, mer spesifikt for de som er tildelt eller som har valgt å jobbe i markedene for amerikanske myndighetsbyrå eller myndighetsbyrå-støttede pantelåns-bakkede verdipapirer (MBS). Serien 72 -eksamen er delt inn i seks seksjoner: statspapirer; pantelånsbakket verdipapirer; Relaterte verdipapirer og finansielle instrumenter; økonomisk aktivitet, regjeringspolitikk og atferden til rentene; verdipapirindustriens forskrifter og juridiske hensyn; og kundens hensyn.

Gitt størrelsen på det amerikanske regjeringsbudsjettet og boligmarkedet, er de økonomiske verdipapirmarkedene som er dekket i serien 72 -eksamen, de største, mest flytende og mest aktivt omsatte markedene i sitt slag i verden. På den annen side,Det anbefales at potensielle kandidater sjekker med sponsorfirmaet for å forsikre seg om at de ikke trenger å ta en mer generell lisenseksamen for verdipapirer, for eksempel serien 7 General Securities Registrert representanteksamen.

FINRA er den største bransjens selvregulerende organisasjon for verdipapirfirmaer i USA som konsoliderer New York Stock Exchange (NYSE), NYSE Regulation, Inc. og National Association of Securities Dealers, FINRA ble opprettet i 2007 etter godkjenning av U.S. Securities Exchange Commission. Det er ansvarlig for lovgivningsmessig og overholdelsesovervåking av omtrent 4.700 meglerfirmaer, 167.000 avdelingskontorer og 637.000 registrerte verdipapirrepresentanter. Enhver person som er ansatt i et FINRA -medlemsfirma og involvert i verdipapirvirksomheten, må registrere seg hos FINRA. Dette inkluderer partnere, offiserer, direktører, avdelingsledere, avdelingsveiledere og selgere.