Hva er serie 72?

Serien 72 er en av 39 faglige lisensundersøkelser som tilbys av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), den amerikanske verdipapirindustriens selvregulerende organisasjon, til de som ønsker å bli konto representant eller megler, profesjonell handelsmann, lisensiert kontorist eller leder på et verdipapir megling eller investeringsbank. FINRA, kjent som formelt kvalifikasjonsundersøkelse for myndighetene i Securities Limited , kvalifiserer enkeltpersoner som registrerte representanter som har tillatelse til å gjennomføre et medlemsbedrifts virksomhet i statspapirer, byråspapirer og byråspant.

Serien 72 er en avsluttet bokeksamen som består av 100 flervalgsspørsmål; kandidatene har en grunnleggende elektronisk kalkulator og skrapapapir. Testtakere får maksimalt tre timer for å fullføre serien 72-eksamen og trenger en minimumsscore på 70 for å bestå. Kandidater må sponses av et FINRA medlemsfirma for å kunne gå opp til eksamen.

Å tjene en serie 72-lisens er et tidlig springbrett på en karrierevei innen verdipapirmegler-, handels- og investeringsbankbransjen, nærmere bestemt for de som er tildelt eller som har valgt å jobbe i markedene for amerikansk regjering, myndighetsorgan eller statlig organ -Baserte markeder med sikkerhetstilt pantelån. Eksamen i serie 72 er delt inn i seks seksjoner: statspapirer; pantesikkerhet; relaterte verdipapirer og finansielle instrumenter; økonomisk aktivitet, regjeringspolitikk og oppførsel av renter; forskrifter for verdipapirindustrien og juridiske hensyn; og kundehensyn.

Gitt størrelsen på det amerikanske statsbudsjettet og boligmarkedet, er de finansielle verdipapirmarkedene som dekkes i serie 72-eksamen de største, mest likvide og mest aktivt omhandlede markedene av sitt slag i verden. På den annen side er det tilrådelig at potensielle kandidater tar kontakt med sitt sponsorfirma for å forsikre seg om at de ikke vil trenge å avlegge en mer generell eksamen for lisensiering for verdipapirer, for eksempel eksamen 7 for generalforsikringsregister.

FINRA er den største bransjens selvregulerende organisasjonen for verdipapirforetak i USA som konsoliderer New York Stock Exchange (NYSE), NYSE Regulation, Inc. og National Association of Securities Dealers. FINRA ble opprettet i 2007 etter godkjenning av US Securities Exchange Kommisjon. Det er ansvarlig for tilsyn og overholdelse av tilsyn med omtrent 4.700 meglerfirmaer, 167.000 avdelingskontorer og 637.000 registrerte verdipapirrepresentanter. Enhver person ansatt i et FINRA medlemsfirma og involvert i sin verdipapirvirksomhet må registrere seg hos FINRA. Dette inkluderer partnere, offiserer, direktører, avdelingsledere, avdelingsveiledere og selgere.