¿Qué es el Grupo de Acción Financiera sobre Lavado de Dinero?
El Grupo de Acción Financiera sobre Lavado de Dinero (GAFI) es una organización internacional que investiga la actividad de lavado de dinero y hace recomendaciones de políticas para ayudar a los gobiernos a combatirlo. El Grupo de los Siete (G7) estableció esta organización en 1989 para abordar las crecientes preocupaciones sobre el alcance internacional de la actividad de lavado de dinero. A partir de 2010, incluyó a más de 35 países miembros, junto con una serie de organizaciones afiliadas. Además de estos miembros, el grupo trabaja con organizaciones regionales contra el lavado de dinero, así como con otros grupos financieros.
Los miembros del GAFI tienen tres misiones. El primero es investigar las técnicas y prácticas utilizadas por las personas para lavar dinero, prestando especial atención a las tendencias cambiantes, como los nuevos métodos para ocultar ingresos ilegales. El segundo es desarrollar pautas para que las naciones miembros implementen en la lucha contra el lavado de dinero. El tercero consiste en evaluar a las naciones para ver qué tan bien implementan las pautas y evaluar el éxito de sus campañas contra el lavado de dinero.
En 1990, la organización publicó una lista de 40 recomendaciones para combatir la actividad financiera ilícita. Revisa periódicamente la lista para reflejar los cambios de política que el grupo cree que los países miembros deberían hacer para mantenerse actualizados. El grupo también tiene una lista de nueve "recomendaciones especiales" para abordar específicamente el financiamiento del terrorismo, desarrollado a raíz de los ataques terroristas de 2001 en los Estados Unidos.
Como parte de su trabajo para abordar los movimientos mundiales de fondos con fines ilícitos, el Grupo de Acción Financiera sobre Lavado de Dinero también tiene una lista negra de naciones. Los países en la lista negra no cooperan con las recomendaciones de la organización. Estar en esta lista puede tener serias consecuencias, ya que las transacciones financieras que se originan o viajan a esos países están sujetas a un escrutinio más intenso, lo que puede dificultar los negocios internacionales para esos gobiernos y sus ciudadanos.
La sede del GAFI se encuentra en París. Los miembros se reúnen periódicamente para discutir recomendaciones de políticas, distribuir información y trabajar en las revisiones de las recomendaciones de la organización. También considera las solicitudes de nuevos miembros de naciones con un papel importante que desempeñar en los esfuerzos contra el lavado de dinero, así como las organizaciones internacionales interesadas en apoyar la misión del grupo. Los miembros del público pueden acceder a comunicados de prensa y otros anuncios en el sitio web de la organización cuando induce a nuevos miembros o realiza cambios en las recomendaciones de política.