Qu'est-ce que le groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux?
Le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI) est une organisation internationale qui effectue des recherches sur les activités de blanchiment de capitaux et formule des recommandations de politique générale pour aider les gouvernements à les combattre. Le Groupe des Sept (G7) a créé cette organisation en 1989 pour répondre aux préoccupations grandissantes concernant la portée internationale de l'activité de blanchiment de capitaux. En 2010, il comptait plus de 35 pays membres, ainsi que plusieurs organisations affiliées. Outre ces membres, le groupe collabore avec des organisations régionales de lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi qu’avec d’autres groupes financiers.
Les membres du GAFI ont trois missions. La première consiste à rechercher les techniques et les pratiques utilisées par les individus pour blanchir de l’argent, en accordant une attention particulière aux tendances changeantes, telles que les nouvelles méthodes permettant de cacher les revenus illégaux. La deuxième consiste à élaborer des lignes directrices que les pays membres doivent appliquer dans la lutte contre le blanchiment d’argent. La troisième consiste à évaluer les pays pour déterminer dans quelle mesure ils appliquent les directives et à évaluer le succès de leurs campagnes de lutte contre le blanchiment d’argent.
En 1990, l'organisation a publié une liste de 40 recommandations pour lutter contre les activités financières illicites. Il révise périodiquement la liste pour refléter les changements de politique que le groupe pense que les pays membres devraient faire pour rester à jour. Le groupe dispose également d'une liste de neuf «recommandations spéciales» concernant spécifiquement le financement du terrorisme, élaborées à la suite des attaques terroristes de 2001 aux États-Unis.
Dans le cadre de ses travaux sur les mouvements mondiaux de fonds à des fins illicites, le Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux a également une liste noire des pays. Les pays figurant sur la liste noire ne coopèrent pas avec les recommandations de l'organisation. Le fait de figurer sur cette liste peut avoir des conséquences graves, dans la mesure où les transactions financières en provenance ou à destination de ces pays sont soumises à un examen plus approfondi, ce qui peut rendre difficile les transactions internationales de ces gouvernements et de leurs citoyens.
Le siège du GAFI est à Paris. Les membres se rencontrent périodiquement pour discuter des recommandations de politique générale, distribuer des informations et travailler à la révision des recommandations de l'organisation. Il examine également les candidatures de nouveaux membres de pays jouant un rôle important dans les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent, ainsi que les organisations internationales souhaitant soutenir la mission du groupe. Les membres du public peuvent accéder aux communiqués de presse et autres annonces sur le site Web de l'organisation lorsque celle-ci introduit de nouveaux membres ou modifie des recommandations de stratégie.