¿Cuál es la autoridad reguladora de la industria financiera?
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es una agencia no gubernamental en los Estados Unidos responsable de proporcionar autorregulación dentro de la industria financiera. Supervisa un amplio alcance de las organizaciones involucradas en la industria y asesora a las agencias gubernamentales sobre asuntos relacionados con la regulación y la reforma financiera. Las oficinas principales se encuentran en Washington, DC y la ciudad de Nueva York, con acceso listo tanto al corazón de la industria financiera como a los responsables políticos que trabajan en Washington. La organización también mantiene una presencia web sustancial con materiales para inversores, corredores y miembros del público en general.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera se fundó en 2007 cuando la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores se fusionó con el Comité de Reglamento de la Bolsa de Nueva York. La agencia establece y hace cumplir la política para la industria financiera, incluida la supervisión de la regulación de los distribuidores y corredores de valores, estableciendo estándares para intercambios de valores,y actividades similares. Trabajando con agencias gubernamentales como la Comisión de Bolsa y Valores, FINRA participa en recomendaciones de políticas al Gobierno, incluidas las recomendaciones para abordar las prácticas cambiantes en la industria financiera.
Además de participar en la regulación y la supervisión de la industria, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ofrece alcance y educación de los inversores. Los inversores pueden buscar corredores y distribuidores a través de FINRA para obtener información sobre su historia y calificaciones, por ejemplo. La organización publica material educativo y ofrece clases para miembros de la comunidad de inversiones para que puedan aprender sobre la toma de decisiones de inversión sólidas. Además, FINRA trabaja para mejorar la educación de inversión para mantener la participación en los mercados más seguros. La organización también administra los exámenes de licencia requeridos para muchas de las profesiones dentro de la InduStry.
Al igual que otras organizaciones involucradas en la autorregulación, la autoridad reguladora de la industria financiera responde a las personas dentro de la industria, así como a los críticos fuera de ella. La Junta de Gobernadores se basa en personas en la industria financiera, algunos de los cuales son elegidos y otros que son designados por la naturaleza de los puestos que mantienen dentro de la industria. Algunos críticos de la autoridad reguladora de la industria financiera creen que establecer la industria para regularse a sí misma tiene algunas consecuencias potencialmente peligrosas, ya que puede ser difícil abordar y suprimir el comportamiento dañino cuando es ampliamente aceptado dentro de la industria.