¿Qué es la autoridad reguladora de la industria financiera?
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es una agencia no gubernamental en los Estados Unidos responsable de proporcionar autorregulación dentro de la industria financiera. Supervisa una amplia gama de organizaciones involucradas en la industria y asesora a agencias gubernamentales en asuntos relacionados con la regulación y reforma financiera. Las oficinas principales están ubicadas en Washington, DC y la ciudad de Nueva York, con fácil acceso tanto al corazón de la industria financiera como a los responsables políticos que trabajan en Washington. La organización también mantiene una presencia web sustancial con materiales para inversores, corredores y miembros del público en general.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera se fundó en 2007 cuando la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores se fusionó con el comité de regulación de la Bolsa de Nueva York. La agencia establece y aplica políticas para la industria financiera, incluida la supervisión de la regulación de los corredores y corredores de valores, el establecimiento de estándares para las bolsas de valores y actividades similares. Al trabajar con agencias gubernamentales como la Comisión de Bolsa y Valores, FINRA está involucrada en recomendaciones de políticas para el gobierno, incluidas recomendaciones para abordar las prácticas cambiantes en la industria financiera.
Además de estar involucrado en la regulación y supervisión de la industria, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ofrece educación y divulgación a los inversores. Los inversores pueden buscar corredores y distribuidores a través de FINRA para obtener información sobre su historial y calificaciones, por ejemplo. La organización publica material educativo y ofrece clases para miembros de la comunidad inversora para que puedan aprender a tomar decisiones acertadas de inversión. Además, FINRA trabaja para mejorar la educación sobre inversiones para mantener más segura la participación en los mercados. La organización también administra los exámenes de licencia requeridos para muchas de las profesiones dentro de la industria.
Al igual que otras organizaciones involucradas en la autorregulación, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera responde a las personas dentro de la industria, así como a las críticas externas. La junta de gobernadores proviene de personas de la industria financiera, algunas de las cuales son elegidas y otras que son nombradas por la naturaleza de los cargos que ocupan dentro de la industria. Algunos críticos de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera creen que establecer que la industria se regule a sí misma tiene algunas consecuencias potencialmente peligrosas, ya que puede ser difícil abordar y suprimir el comportamiento dañino cuando es ampliamente aceptado dentro de la industria.