금융 산업 규제 기관이란 무엇입니까?

금융 산업 규제 기관 (FINRA)은 금융 산업 내에서 자체 규제를 제공하는 미국의 비정부 기관입니다. 그것은 업계에 관련된 광범위한 조직을 감독하고 재정 규제 및 개혁과 관련된 문제에 대해 정부 기관에 조언합니다. 본사는 워싱턴 DC와 뉴욕시에 있으며 금융 산업의 중심지와 워싱턴에서 일하는 정책 입안자들 모두에게 쉽게 접근 할 수 있습니다. 이 조직은 또한 투자자, 중개인 및 일반 대중을위한 자료로 실질적인 웹 사이트를 유지합니다.

금융 산업 규제 기관은 2007 년 미국 증권 딜러 협회가 뉴욕 증권 거래소의 규제위원회와 합병했을 때 설립되었습니다. 이 기관은 증권 딜러 및 중개인의 규제 감독, 증권 거래소 표준 설정 및 유사한 활동을 포함하여 금융 산업에 대한 정책을 설정하고 시행합니다. FINRA는 증권 거래위원회와 같은 정부 기관과 협력하여 금융 업계의 변화하는 관행을 해결하기위한 권장 사항을 포함하여 정부에 대한 정책 권장 사항에 관여합니다.

금융 산업 규제 기관은 업계의 규제 및 감독에 관여하는 것 외에도 투자자에게 홍보 및 교육을 제공합니다. 투자자는 예를 들어 FINRA를 통해 중개인 및 딜러를 검색하여 자신의 이력 및 자격에 대한 정보를 얻을 수 있습니다. 조직은 교육 자료를 게시하고 투자 커뮤니티 구성원을위한 수업을 제공하여 올바른 투자 결정을 내리는 방법을 배울 수 있습니다. 또한 FINRA는 투자 교육을 개선하여 시장 참여를보다 안전하게 유지합니다. 조직은 또한 업계의 많은 직업에 필요한 라이센스 시험을 관리합니다.

자체 규제와 관련된 다른 조직과 마찬가지로 금융 산업 규제 기관은 업계의 비판뿐만 아니라 업계의 사람들에게도 대응합니다. 이사회는 금융 업계의 사람들, 일부는 선출 된 사람들, 그리고 업계 내에서 맡은 직책의 성격에 따라 임명 된 사람들로부터 도출됩니다. 금융 산업 규제 당국에 대한 일부 비평가들은 산업 자체를 규제하도록 업계를 설정하는 것은 산업 내에서 널리 받아 들여질 때 유해한 행동을 다루고 억제하는 것이 어려울 수 있기 때문에 잠재적으로 위험한 결과를 초래할 수 있다고 생각합니다.