Co to jest organ regulacyjny branży finansowej?
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) to pozarządowa agencja w Stanach Zjednoczonych odpowiedzialna za zapewnienie samoregulacji w branży finansowej. Nadzoruje szeroki zakres organizacji zaangażowanych w przemysł i doradza agencjom rządowym w kwestiach związanych z regulacjami finansowymi i reformami. Główne biura znajdują się w Waszyngtonie, DC i Nowym Jorku, z łatwym dostępem zarówno do centrum branży finansowej, jak i decydentów pracujących w Waszyngtonie. Organizacja utrzymuje również znaczną obecność w Internecie dzięki materiałom dla inwestorów, brokerów i członków społeczeństwa.
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego został założony w 2007 r., Kiedy National Association of Securities Dealers połączył się z komitetem regulacyjnym nowojorskiej giełdy papierów wartościowych. Agencja określa i egzekwuje politykę dla branży finansowej, w tym nadzoruje regulacje dotyczące maklerów i brokerów papierów wartościowych, ustanawia standardy dla giełd papierów wartościowych i podobne działania. Współpracując z agencjami rządowymi, takimi jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd, FINRA angażuje się w opracowywanie zaleceń dla rządu, w tym w zalecenia dotyczące zmiany praktyk w branży finansowej.
Oprócz zaangażowania w regulację i nadzór branży, Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego oferuje pomoc inwestorom i edukację. Inwestorzy mogą wyszukiwać pośredników i dealerów za pośrednictwem FINRA, aby uzyskać na przykład informacje na temat ich historii i kwalifikacji. Organizacja publikuje materiały edukacyjne i oferuje zajęcia dla członków społeczności inwestycyjnej, aby mogli dowiedzieć się o podejmowaniu właściwych decyzji inwestycyjnych. Ponadto FINRA pracuje nad poprawą edukacji inwestycyjnej, aby zapewnić bezpieczniejszy udział na rynkach. Organizacja zarządza również egzaminami licencyjnymi wymaganymi dla wielu zawodów w branży.
Podobnie jak inne organizacje zaangażowane w samoregulację, Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego reaguje na osoby z branży, a także na krytyków spoza niej. Rada gubernatorów składa się z osób z branży finansowej, z których niektórzy są wybierani, a inni mianowani z natury stanowisk zajmowanych w branży. Niektórzy krytycy Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego uważają, że zmuszenie przemysłu do samoregulacji ma pewne potencjalnie niebezpieczne konsekwencje, ponieważ może być trudne zajęcie się i powstrzymanie szkodliwych zachowań, gdy jest powszechnie akceptowane w branży.