Jaki jest organ regulacyjny branży finansowej?
Urząd regulacyjny branży finansowej (FINRA) jest agencją pozarządową w Stanach Zjednoczonych odpowiedzialnym za zapewnienie samoregulacji w branży finansowej. Nadzoruje szeroki zakres organizacji zaangażowanych w branżę i doradza agencjom rządowym w sprawach związanych z regulacjami finansowymi i reformą. Główne biura znajdują się w Waszyngtonie, DC i Nowym Jorku, z gotowym dostępem zarówno do serca branży finansowej, jak i decydentów pracujących w Waszyngtonie. Organizacja utrzymuje również znaczną obecność w sieci z materiałami dla inwestorów, brokerów i członków ogółu społeczeństwa.
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego został założony w 2007 r., Kiedy National Association of Securities Dealerów połączyło się z Komitetem Regulacji Nowego Jorku. Agencja ustanawia i egzekwuje politykę dla branży finansowej, w tym nadzorowanie regulacji dealerów i brokerów papierów wartościowych, ustalanie standardów giełdowych,i podobne działania. Współpracując z agencjami rządowymi, takimi jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd, FINRA jest zaangażowana w zalecenia dotyczące polityki dla rządu, w tym zalecenia dotyczące zmieniających się praktyk w branży finansowej.
Oprócz zaangażowania w regulację i nadzór nad branżą, organ regulacyjny branży finansowej oferuje inwestorskie zasięg i edukację. Inwestorzy mogą szukać brokerów i dealerów za pośrednictwem FINRA, aby uzyskać na przykład informacje na temat ich historii i kwalifikacji. Organizacja publikuje materiały edukacyjne i oferuje zajęcia dla członków społeczności inwestycyjnej, aby mogli dowiedzieć się o podejmowaniu rozsądnych decyzji inwestycyjnych. Ponadto FINRA stara się poprawić edukację inwestycyjną, aby zachować bezpieczniejsze uczestnictwo na rynkach. Organizacja zarządza również egzaminami licencyjnymi wymaganymi dla wielu zawodów w ramach InduStry.
Podobnie jak inne organizacje zaangażowane w samoregulację, organ regulacyjny branży finansowej odpowiada ludziom w branży, a także krytykom poza nim. Rada Gubernatorów pochodzi od ludzi w branży finansowej, z których niektórzy są wybrani, a inni, którzy są mianowani natury stanowisk, które zajmują w branży. Niektórzy krytycy organu regulacyjnego branży finansowej uważają, że ustanowienie przemysłu do regulowania się ma pewne potencjalnie niebezpieczne konsekwencje, ponieważ może być trudno zająć się szkodliwym zachowaniem, gdy jest on powszechnie akceptowany w branży.