Wat is de regelgevende autoriteit van de financiële sector?

De Regulatory Authority van de financiële sector (FINRA) is een niet-gouvernementele agentschap in de Verenigde Staten die verantwoordelijk is voor het bieden van zelfregulering binnen de financiële sector.Het houdt toezicht op een breed bereik van organisaties die betrokken zijn bij de branche en adviseert overheidsinstanties over zaken met betrekking tot financiële regelgeving en hervorming.De hoofdkantoren bevinden zich in Washington, DC en New York City, met klaar toegang tot zowel het hart van de financiële sector als de beleidsmakers die in Washington werken.De organisatie handhaaft ook een substantiële aanwezigheid op het web met materialen voor beleggers, makelaars en leden van het grote publiek.

De regelgevende autoriteit van de financiële industrie werd opgericht in 2007 toen de National Association of Securities -dealers fuseerden met de reguleringscommissie van de New York StockAandelenbeurs.Het agentschap stelt en handhaaft het beleid voor de financiële sector, inclusief het toezicht op de regulering van effectenhandelaren en makelaars, het vaststellen van normen voor beurzen en soortgelijke activiteiten.Werken met overheidsinstanties zoals de Securities and Exchange Commission, is FINRA betrokken bij beleidsaanbevelingen aan de overheid, inclusief aanbevelingen voor het aanpakken van veranderende praktijken in de financiële sector.

Naast het betrokken zijn bij regelgeving en toezicht op de industrie, de financiële sector, de financiële sector, de financiële sector, de financiële sector, de financiële sectorRegelgevende autoriteit biedt beleggersbereik en onderwijs.Beleggers kunnen makelaars en dealers opzoeken via FINRA om informatie te krijgen over hun geschiedenis en kwalificaties bijvoorbeeld.De organisatie publiceert educatief materiaal en biedt lessen voor leden van de beleggingsgemeenschap, zodat ze kunnen leren over het nemen van degelijke investeringsbeslissingen.Bovendien werkt FINRA om de investeringsopleiding te verbeteren om deelname aan de markten veiliger te houden.De organisatie beheert ook licentie-examens die nodig zijn voor veel van de beroepen binnen de branche.

Net als andere organisaties die betrokken zijn bij zelfregulering, reageert de regelgevende autoriteit van de financiële industrie op mensen binnen de branche, evenals critici daarbuiten.De raad van bestuur is afkomstig van mensen in de financiële sector, van wie sommigen worden gekozen, en anderen die worden benoemd door de aard van de posities die ze in de industrie hebben.Sommige critici van de regelgevende autoriteit van de financiële sector zijn van mening dat het bepalen van de industrie om zichzelf te reguleren een aantal potentieel gevaarlijke gevolgen heeft, omdat het moeilijk kan zijn om schadelijk gedrag aan te pakken en te onderdrukken wanneer het in de industrie algemeen wordt geaccepteerd.