金融業界規制当局とは何ですか？

金融業界規制当局（FINRA）は、金融業界内での自主規制の提供を担当する米国の非政府機関です。 業界に関与する広範な組織を監督し、金融規制と改革に関連する事項について政府機関に助言します。 本社はワシントンDCとニューヨークにあり、金融​​業界の中心部とワシントンで働く政策立案者の両方に簡単にアクセスできます。 組織はまた、投資家、ブローカー、および一般の人々のための資料を備えた実質的なウェブ上の存在感を維持しています。

金融業界規制当局は、全米証券業者協会がニューヨーク証券取引所の規制委員会と合併した2007年に設立されました。 代理店は、証券ディーラーとブローカーの規制の監督、証券取引所の基準の設定、および同様の活動を含む、金融業界向けのポリシーを設定および実施します。 FINRAは、証券取引委員会などの政府機関と協力して、金融業界の変化する慣行に対処するための推奨事項など、政府への政策推奨事項に関与しています。

金融業界規制当局は、業界の規制と監視に関与していることに加えて、投資家への働きかけと教育を提供しています。 投資家は、FINRAを通じてブローカーやディーラーを検索して、たとえば、自分の歴史や資格に関する情報を取得できます。 組織は教育資料を発行し、投資コミュニティのメンバーにクラスを提供して、健全な投資決定を行うことについて学ぶことができます。 さらに、FINRAは投資教育を改善して、市場への参加をより安全に保つよう努めています。 組織はまた、業界内の多くの職業に必要なライセンス試験を管理しています。

自主規制に関与する他の組織と同様に、金融業界規制当局は業界内の人々だけでなく、外部の批評家にも対応しています。 知事会は、金融業界の人々から選出され、その一部は選出され、その他は業界内での地位の性質によって任命されます。 金融業界規制当局の一部の批評家は、業界内で広く受け入れられている場合、有害な行動に対処し、抑制することは困難である可能性があるため、業界を規制することはいくつかの潜在的に危険な結果をもたらすと考えています。