金融業界の規制当局とは何ですか？

金融業界規制当局（FINRA）は、金融業界内で自主規制を提供する責任を負う米国の非政府機関です。業界に関与する幅広い組織を監督し、金融規制と改革に関連する問題について政府機関に助言します。メインオフィスはワシントンDCとニューヨーク市にあり、金融​​業界の中心とワシントンで働く政策立案者の両方にすぐにアクセスできます。また、この組織は、投資家、ブローカー、および一般大衆のメンバー向けの資料を備えた実質的なWebプレゼンスを維持しています。

金融業界規制当局は、2007年に全米証券ディーラーがニューヨーク証券取引所の規制委員会と合併したときに設立されました。代理店は、証券ディーラーとブローカーの規制の監督、証券取引所の基準を設定するなど、金融業界のポリシーを設定および実施します。同様の活動。証券取引委員会などの政府機関と協力して、FINRAは、金融業界の変化する慣行に対処するための勧告を含む、政府への政策勧告に関与しています。

業界の規制と監視に関与していることに加えて、金融業界の規制当局は投資家のアウトリーチと教育を提供します。投資家は、FINRAを介してブローカーとディーラーを調べて、たとえば歴史や資格に関する情報を取得できます。組織は教育資料を発行し、投資コミュニティのメンバーにクラスを提供しているため、健全な投資決定について学ぶことができます。さらに、FINRAは、市場への参加をより安全に保つために、投資教育を改善するために取り組んでいます。組織はまた、Indu内の多くの職業に必要なライセンス試験を管理していますストリー。

自主規制に関与する他の組織と同様に、金融業界の規制当局は、業界内の人々やそれ以外の批評家に対応します。知事委員会は、金融業界の人々から引き出されており、その一部は選出され、その他は業界内で保持している地位の性質によって任命されています。金融業界の規制当局の一部の批評家は、業界自体を規制するために設定することは、産業内で広く受け入れられているときに有害な行動に対処して抑制することが困難である可能性があるため、いくつかの潜在的に危険な結果をもたらすと考えています。