Was ist die Regulierungsbehörde der Finanzindustrie?

Die Finanzindustrieregulierungsbehörde (FINRA) ist eine Nichtregierungsbehörde in den Vereinigten Staaten, die für die Bereitstellung von Selbstregulierung innerhalb der Finanzbranche verantwortlich ist.Es überwacht einen breiten Umfang der in der Branche beteiligten Organisationen und berät die Regierungsbehörden in Fragen der finanziellen Regulierung und Reform.Die Hauptbüros befinden sich in Washington, DC und New York City und Zugang sowohl zum Herzen der Finanzindustrie als auch in den in Washington tätigen politischen Entscheidungsträgern.Die Organisation unterhält auch eine erhebliche Webpräsenz mit Materialien für Anleger, Makler und Mitglieder der Öffentlichkeit.

Die Regulierungsbehörde der Finanzindustrie wurde 2007 gegründet, als die National Association of Securities Dealers mit dem Regulierungsausschuss des New Yorker Aktiens fusionierteAustausch.Die Agentur legt und setzt Richtlinien für die Finanzbranche fest, einschließlich der Überwachung der Regulierung von Wertpapierhändlern und -makler, der Festlegung von Standards für Börsen und ähnlichen Aktivitäten.In Zusammenarbeit mit Regierungsbehörden wie der Securities and Exchange Commission ist FINRA an politische Empfehlungen an die Regierung beteiligt, einschließlich Empfehlungen zur Bekämpfung der Veränderung der Praktiken in der Finanzbranche.Die Regulierungsbehörde bietet Investor Outreach und Bildung.Investoren können Makler und Händler über FINRA nachschlagen, um beispielsweise Informationen über ihre Geschichte und Qualifikationen zu erhalten.Die Organisation veröffentlicht Bildungsmaterial und bietet Klassen für Mitglieder der Investment -Community an, damit sie über fundierte Investitionsentscheidungen erfahren können.Darüber hinaus arbeitet FINRA daran, die Investitionsausbildung zu verbessern, um die Teilnahme an den Märkten sicherer zu halten.Die Organisation verwaltet auch Lizenzprüfungen, die für viele der Berufe in der Branche erforderlich sind.Der Verwaltungsrat stammt von Menschen in der Finanzbranche, von denen einige gewählt werden, und andere, die von der Natur der Positionen in der Branche ernannt werden.Einige Kritiker der Regulierungsbehörde der Finanzbranche sind der Ansicht, dass die Einrichtung der Branche, die sich selbst reguliert, einige potenziell gefährliche Konsequenzen hat, da es schwierig sein kann, das schädliche Verhalten anzugehen und zu unterdrücken, wenn es in der Branche weit verbreitet ist.