Was ist die Regulierungsbehörde der Finanzindustrie?
Die Finanzindustrieregulierungsbehörde (FINRA) ist eine Nichtregierungsbehörde in den Vereinigten Staaten, die für die Bereitstellung von Selbstregulierung innerhalb der Finanzbranche verantwortlich ist. Es überwacht einen breiten Umfang der in der Branche beteiligten Organisationen und berät die Regierungsbehörden in Fragen der finanziellen Regulierung und Reform. Die Hauptbüros befinden sich in Washington, DC und New York City und Zugang sowohl zum Herzen der Finanzindustrie als auch in den in Washington tätigen politischen Entscheidungsträgern. Die Organisation unterhält auch eine beträchtliche Webpräsenz mit Materialien für Anleger, Makler und Mitglieder der Öffentlichkeit. Die Agentur legt und setzt Richtlinien für die Finanzbranche fest, einschließlich der Überwachung der Regulierung von Wertpapierhändlern und Makler, festgelegte Standards für Börsenbörsen,und ähnliche Aktivitäten. In Zusammenarbeit mit Regierungsbehörden wie der Securities and Exchange Commission ist FINRA an politische Empfehlungen an die Regierung beteiligt, einschließlich Empfehlungen zur Bekämpfung der Veränderungspraktiken in der Finanzbranche.
Zusätzlich zur Regulierung und Überwachung der Branche ist die Regulierungsbehörde der Finanzbranche in Anleger Outreach and Education. Investoren können Makler und Händler über FINRA nachschlagen, um beispielsweise Informationen über ihre Geschichte und Qualifikationen zu erhalten. Die Organisation veröffentlicht Bildungsmaterial und bietet Klassen für Mitglieder der Investment -Community an, damit sie über fundierte Investitionsentscheidungen erfahren können. Darüber hinaus arbeitet FINRA daran, die Investitionsausbildung zu verbessern, um die Teilnahme an den Märkten sicherer zu halten. Die Organisation verwaltet auch Lizenzprüfungen, die für viele der Berufe innerhalb der INDU erforderlich sindStry.
Wie bei anderen Organisationen, die an der Selbstregulierung beteiligt sind, reagiert die Regulierungsbehörde der Finanzbranche auf Menschen in der Branche sowie auf Kritiker außerhalb. Der Verwaltungsrat wird von Menschen in der Finanzbranche gezogen, von denen einige gewählt werden, und andere, die von der Natur der Positionen in der Branche ernannt werden. Einige Kritiker der Regulierungsbehörde der Finanzbranche sind der Ansicht, dass die Einrichtung der Branche, sich selbst zu regulieren