Was ist die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie?
Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ist eine Nichtregierungsbehörde in den USA, die für die Selbstregulierung in der Finanzbranche zuständig ist. Es überwacht ein breites Spektrum von Organisationen, die in der Branche tätig sind, und berät Regierungsbehörden in Fragen der Finanzregulierung und -reform. Die Hauptniederlassungen befinden sich in Washington, DC und New York City und bieten sowohl Zugang zum Herzen der Finanzbranche als auch zu den in Washington tätigen politischen Entscheidungsträgern. Die Organisation unterhält auch eine umfangreiche Internetpräsenz mit Materialien für Investoren, Makler und Mitglieder der allgemeinen Öffentlichkeit.
Die Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie wurde 2007 gegründet, als sich die National Association of Securities Dealers mit dem Regulierungsausschuss der New York Stock Exchange zusammenschloss. Die Agentur legt Richtlinien für die Finanzbranche fest und setzt diese durch, einschließlich der Überwachung der Regulierung von Effektenhändlern und -maklern, der Festlegung von Standards für Börsen und ähnlicher Aktivitäten. In Zusammenarbeit mit Regierungsbehörden wie der Securities and Exchange Commission ist FINRA an politischen Empfehlungen an die Regierung beteiligt, einschließlich Empfehlungen zur Reaktion auf veränderte Praktiken in der Finanzbranche.
Die Regulierungsbehörde für die Finanzbranche ist nicht nur an der Regulierung und Überwachung der Branche beteiligt, sondern bietet auch die Möglichkeit, Investoren zu erreichen und zu informieren. Anleger können beispielsweise über FINRA nach Brokern und Händlern suchen, um Informationen über ihre Geschichte und Qualifikationen zu erhalten. Die Organisation veröffentlicht Schulungsmaterial und bietet Kurse für Mitglieder der Investmentgemeinschaft an, damit sie lernen, wie sie fundierte Investitionsentscheidungen treffen können. Darüber hinaus arbeitet FINRA an der Verbesserung der Investitionserziehung, um die Teilnahme an den Märkten sicherer zu machen. Die Organisation verwaltet auch Lizenzprüfungen, die für viele Berufe in der Branche erforderlich sind.
Wie andere Organisationen, die an der Selbstregulierung beteiligt sind, reagiert die Aufsichtsbehörde für die Finanzbranche sowohl auf Personen innerhalb der Branche als auch auf Kritiker außerhalb der Branche. Das Board of Governors setzt sich aus Mitgliedern der Finanzbranche zusammen, von denen einige gewählt werden und andere aufgrund der Art der Positionen, die sie innerhalb der Branche innehaben, ernannt werden. Einige Kritiker der Aufsichtsbehörde für die Finanzbranche sind der Ansicht, dass die Selbstregulierung der Branche einige potenziell gefährliche Konsequenzen hat, da es schwierig sein kann, schädliches Verhalten zu bekämpfen und zu unterdrücken, wenn es in der Branche weithin akzeptiert wird.