Hvad er lovgivningsmyndigheden for finanssektoren?

Regulerende myndighed for finanssektoren (FINRA) er et ikke-statsligt agentur i USA, der er ansvarlig for at tilvejebringe selvregulering inden for finanssektoren. Det fører tilsyn med et bredt omfang af organisationer, der er involveret i branchen, og rådgiver regeringsorganer om spørgsmål, der er relateret til finansiel regulering og reform. De vigtigste kontorer er placeret i Washington, DC og New York City, med klar adgang både til hjertet af den finansielle industri og de politiske beslutningstagere, der arbejder i Washington. Organisationen opretholder også en betydelig web -tilstedeværelse med materialer til investorer, mæglere og medlemmer af offentligheden.

Finansielle industriens lovgivningsmyndighed blev grundlagt i 2007, da National Association of Securities Dealers fusionerede med reguleringsudvalget for New York Stock Exchange. Agenturet sætter og håndhæver politik for finanssektoren, herunder overvågning af regulering af værdipapirforhandlere og mæglere, der sætter standarder for børser,og lignende aktiviteter. I samarbejde med statslige agenturer som Securities and Exchange Commission er FINRA involveret i politiske henstillinger til regeringen, herunder henstillinger til adressering af skiftende praksis i finanssektoren.

Ud over at være involveret i regulering og tilsyn med industrien tilbyder Financial Industry Regulatory Authority Investor Outreach og Education. Investorer kan slå mæglere og forhandlere op gennem FINRA for at få information om deres historie og kvalifikationer, for eksempel. Organisationen offentliggør uddannelsesmateriale og tilbyder klasser for medlemmer af investeringssamfundet, så de kan lære om at tage sunde investeringsbeslutninger. Derudover arbejder FINRA for at forbedre investeringsuddannelsen for at holde deltagelse i markederne mere sikre. Organisationen administrerer også licenseksamener, der kræves for mange af erhvervene inden for InduStry.

Ligesom andre organisationer, der er involveret i selvregulering, reagerer den regulatoriske myndighed i finanssektoren på mennesker inden for branchen såvel som kritikere uden for den. Bestyrelsen er hentet fra folk i finanssektoren, hvoraf nogle vælges, og andre, der er udnævnt af naturen af ​​de positioner, de har inden for branchen. Nogle kritikere af den finansielle myndighed for finanssektoren mener, at det at indstille branchen til at regulere sig selv har nogle potentielt farlige konsekvenser, da det kan være vanskeligt at tackle og undertrykke skadelig opførsel, når den er bredt accepteret i branchen.