Hvad er den lovgivende myndighed for finanssektoren?

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) er et ikke-statligt agentur i USA, der er ansvarlig for at tilvejebringe selvregulering inden for finanssektoren. Det fører tilsyn med et bredt omfang af organisationer, der er involveret i branchen, og rådgiver regeringskontorer i spørgsmål, der vedrører økonomisk regulering og reform. Hovedkontorerne er beliggende i Washington, DC og New York City, med klar adgang både til hjertet af finanssektoren og de beslutningstagere, der arbejder i Washington. Organisationen opretholder også en betydelig web-tilstedeværelse med materialer til investorer, mæglere og medlemmer af offentligheden.

Reguleringsmyndigheden for finanssektoren blev grundlagt i 2007, da National Association of Securities Dealers fusionerede med reguleringsudvalget på New York Stock Exchange. Agenturet fastlægger og håndhæver politik for finanssektoren, herunder tilsyn med regulering af værdipapirhandlere og mæglere, sætter standarder for børser og lignende aktiviteter. I samarbejde med statslige agenturer som Securities and Exchange Commission er FINRA involveret i politiske henstillinger til regeringen, herunder henstillinger til at tackle ændrede praksis i finanssektoren.

Ud over at være involveret i regulering og tilsyn med branchen tilbyder Financial Industry Regulatory Authority investoroplysning og uddannelse. Investorer kan finde mæglere og forhandlere gennem FINRA for at få information om deres historie og kvalifikationer, for eksempel. Organisationen udgiver uddannelsesmateriale og tilbyder klasser for medlemmer af investeringssamfundet, så de kan lære om at tage sunde investeringsbeslutninger. Derudover arbejder FINRA med at forbedre investeringsundervisningen for at sikre deltagelse i markederne mere sikkert. Organisationen administrerer også licenseksamener, der kræves for mange af erhvervene inden for branchen.

Ligesom andre organisationer, der er involveret i selvregulering, reagerer Financial Industry Regulatory Authority til mennesker inden for branchen såvel som kritikere uden for den. Styrelsesrådet er trukket fra folk i den finansielle sektor, hvoraf nogle vælges, og andre, der udnævnes efter karakteren af ​​de stillinger, de har inden for branchen. Nogle kritikere af Financial Industry Regulatory Authority mener, at det at indstille industrien til at regulere sig selv har nogle potentielt farlige konsekvenser, da det kan være vanskeligt at tackle og undertrykke skadelig opførsel, når den er bredt accepteret i branchen.