Cos'è l'autorità di regolamentazione del settore finanziario?
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) è un'agenzia non governativa negli Stati Uniti responsabile per l'autoregolamentazione nel settore finanziario. Supervisiona un'ampia gamma di organizzazioni coinvolte nel settore e fornisce consulenza alle agenzie governative su questioni relative alla regolamentazione e alle riforme finanziarie. Gli uffici principali si trovano a Washington, DC e New York City, con accesso immediato sia al cuore dell'industria finanziaria sia ai responsabili politici che lavorano a Washington. L'organizzazione mantiene anche una sostanziale presenza sul web con materiali per investitori, broker e membri del pubblico in generale.
L'Autorità di regolamentazione del settore finanziario è stata fondata nel 2007 quando la National Association of Securities Dealers si è fusa con il comitato di regolamentazione della Borsa di New York. L'agenzia stabilisce e applica la politica per il settore finanziario, compresa la supervisione della regolamentazione di commercianti di valori mobiliari e broker, la definizione di standard per le borse e attività simili. In collaborazione con agenzie governative come la Securities and Exchange Commission, la FINRA è coinvolta nelle raccomandazioni politiche al governo, comprese le raccomandazioni per affrontare le mutevoli pratiche nel settore finanziario.
Oltre ad essere coinvolto nella regolamentazione e nella supervisione del settore, l'autorità di regolamentazione del settore finanziario offre sensibilizzazione e istruzione agli investitori. Gli investitori possono consultare broker e rivenditori tramite FINRA per ottenere informazioni sulla loro storia e qualifiche, ad esempio. L'organizzazione pubblica materiale didattico e offre lezioni per i membri della comunità di investimento in modo che possano imparare a prendere decisioni di investimento valide. Inoltre, FINRA lavora per migliorare l'educazione agli investimenti per mantenere più sicura la partecipazione ai mercati. L'organizzazione gestisce anche gli esami di licenza richiesti per molte professioni all'interno del settore.
Come altre organizzazioni coinvolte nell'autoregolamentazione, l'autorità di regolamentazione del settore finanziario risponde alle persone all'interno del settore e ai critici esterni. Il consiglio di amministrazione è composto da persone del settore finanziario, alcune delle quali sono elette e altre nominate per natura delle posizioni che ricoprono all'interno del settore. Alcuni critici dell'autorità di regolamentazione del settore finanziario ritengono che l'impostazione del settore per regolarsi abbia alcune conseguenze potenzialmente pericolose, poiché può essere difficile affrontare e sopprimere i comportamenti dannosi quando è ampiamente accettato nel settore.