Jaký je regulační úřad finančního průmyslu?
Regulační úřad finančního průmyslu (FINRA) je nevládní agentura ve Spojených státech odpovědných za poskytování samoregulace ve finančním průmyslu. Dohlíží na široký rozsah organizací zapojených do tohoto odvětví a radí vládním agenturám o věcech souvisejících s finanční regulací a reformou. Hlavní kanceláře se nacházejí ve Washingtonu, DC a New Yorku s připraveným přístupem jak do srdce finančního průmyslu, tak tvůrci politik pracujících ve Washingtonu. Organizace také udržuje značnou přítomnost na webu s materiály pro investory, makléře a členy široké veřejnosti. Agentura stanoví a vynucuje politiku pro finanční průmysl, včetně dohledu nad regulací prodejců a makléřů cenných papírů, stanovení standardů pro burzy, burzy,a podobné činnosti. Ve spolupráci s vládními agenturami, jako je Komise pro cenné papíry a burzy, se FINRA podílí na politických doporučeních vládě, včetně doporučení pro řešení měnících se praktik ve finančním průmyslu.
Kromě toho, že se zapojil do regulace a dohledu nad tímto odvětvím, nabízí regulační úřad pro finanční průmysl přístup a vzdělávání investorů. Investoři mohou vyhledat makléře a prodejce prostřednictvím FINRA, aby například získali informace o jejich historii a kvalifikaci. Organizace vydává vzdělávací materiál a nabízí třídy pro členy investiční komunity, aby se mohli dozvědět o přijímání zvukových investičních rozhodnutí. Kromě toho FINRA pracuje na zlepšení investičního vzdělávání, aby udržovala účast na trzích bezpečnější. Organizace také spravuje licenční zkoušky potřebné pro mnoho profesí v rámci InduStry.
Stejně jako jiné organizace zapojené do samoregulace, regulační úřad finančního průmyslu reaguje na lidi v tomto odvětví a na kritiky mimo něj. Rada guvernérů je čerpána od lidí ve finančním průmyslu, z nichž někteří jsou voleni, a jiní, kteří jsou jmenováni povahou pozic, které zastávají v tomto odvětví. Někteří kritici regulačního orgánu finančního odvětví se domnívají, že stanovení průmyslu k regulaci samotného má některé potenciálně nebezpečné důsledky, protože může být obtížné řešit a potlačit škodlivé chování, když je v tomto odvětví široce přijímáno.