Hva er finansiell industriens regulatoriske myndighet?

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) er et ikke-statlig byrå i USA som er ansvarlige for å gi selvregulering i finansnæringen. Det fører tilsyn med et bredt omfang av organisasjoner som er involvert i bransjen, og gir råd til offentlige etater om saker relatert til økonomisk regulering og reform. Hovedkontorene ligger i Washington, DC og New York City, med klar tilgang både til hjertet av finansnæringen og politiske beslutningstakere som jobber i Washington. Organisasjonen opprettholder også en betydelig tilstedeværelse på nettet med materialer for investorer, meglere og medlemmer av allmennheten.

Financial Industry Regulatory Authority ble grunnlagt i 2007 da National Association of Securities Dealers fusjonerte med reguleringsutvalget til New York Stock Exchange. Byrået setter og håndhever politikk for finansnæringen, inkludert å føre tilsyn med regulering av verdipapirforhandlere og meglere, sette standarder for børser,og lignende aktiviteter. I samarbeid med offentlige etater som Securities and Exchange Commission, er FINRA involvert i politiske anbefalinger til regjeringen, inkludert anbefalinger for å adressere endrede praksis i finansnæringen.

I tillegg til å være involvert i regulering og tilsyn med industrien, tilbyr Financial Industry Regulatory Authority investoroppsøking og utdanning. Investorer kan slå opp meglere og forhandlere gjennom FINRA for å få informasjon om sin historie og kvalifikasjoner, for eksempel. Organisasjonen publiserer utdanningsmateriell og tilbyr klasser for medlemmer av investeringssamfunnet, slik at de kan lære om å ta gode investeringsbeslutninger. I tillegg jobber FINRA for å forbedre investeringsopplæringen for å holde deltakelsen i markedene tryggere. Organisasjonen administrerer også lisenseksamener som kreves for mange av yrkene i InduStry.

I likhet med andre organisasjoner som er involvert i selvregulering, reagerer finansnæringen Regulatory Authority på personer i bransjen, så vel som kritikere utenfor den. Styret er hentet fra mennesker i finansnæringen, hvorav noen er valgt, og andre som er utnevnt av naturen til stillingene de har i bransjen. Noen kritikere av finansiell industriens myndighet mener at å sette bransjen til å regulere seg selv har noen potensielt farlige konsekvenser, da det kan være vanskelig å adressere og undertrykke skadelig oppførsel når den er allment akseptert i bransjen.