Qu'est-ce que l'autorité de réglementation du secteur financier?
L'autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) est un organisme non gouvernemental basé aux États-Unis chargé de fournir une autorégulation au sein du secteur financier. Il supervise un large éventail d'organisations impliquées dans l'industrie et conseille les agences gouvernementales sur des questions liées à la réglementation et à la réforme financières. Les bureaux principaux sont situés à Washington, DC et à New York, et permettent d'accéder facilement au cœur du secteur financier et aux décideurs politiques travaillant à Washington. L’organisation maintient également une présence importante sur le Web avec du matériel destiné aux investisseurs, aux courtiers et au grand public.
L’Autorité de réglementation du secteur financier a été créée en 2007 lorsque la National Association of Securities Dealers a fusionné avec le comité de réglementation de la Bourse de New York. L’agence définit et applique la politique du secteur financier, notamment la supervision de la réglementation des courtiers en valeurs mobilières, l’établissement de normes pour les bourses et autres activités similaires. Travaillant avec des agences gouvernementales telles que la Securities and Exchange Commission, la FINRA est impliquée dans les recommandations politiques au gouvernement, notamment celles visant à faire face aux changements de pratiques dans le secteur financier.
En plus de participer à la réglementation et à la surveillance du secteur, l’Autorité de réglementation du secteur financier offre des services de sensibilisation et de sensibilisation des investisseurs. Les investisseurs peuvent, par exemple, consulter les courtiers et les courtiers par l’intermédiaire de la FINRA pour obtenir des informations sur leur histoire et leurs qualifications. L'organisation publie du matériel éducatif et propose des cours aux membres de la communauté des investisseurs afin qu'ils puissent apprendre à prendre des décisions judicieuses en matière d'investissement. En outre, la FINRA s’emploie à améliorer la formation en matière d’investissement afin de renforcer la sécurité de la participation aux marchés. L'organisation administre également les examens de licence requis pour de nombreuses professions de l'industrie.
Comme d’autres organisations impliquées dans l’autoréglementation, l’Autorité de réglementation du secteur financier s’adresse aux acteurs de l’industrie, ainsi qu’aux critiques se trouvant à l’extérieur. Le conseil d'administration est composé de membres du secteur financier, dont certains sont élus, et d'autres nommés en raison de la nature des postes qu'ils occupent au sein de l'industrie. Certains critiques de l'Autorité de réglementation du secteur financier estiment que la réglementation du secteur lui-même peut avoir des conséquences potentiellement dangereuses, car il peut être difficile de traiter et de supprimer les comportements préjudiciables lorsqu'ils sont largement acceptés par le secteur.