Quelle est l'autorité de réglementation de l'industrie financière?
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) est une agence non gouvernementale aux États-Unis responsable de l'autorégulation au sein du secteur financier. Il supervise une large étendue d'organisations impliquées dans l'industrie et conseille les agences gouvernementales sur des questions liées à la réglementation financière et à la réforme. Les principaux bureaux sont situés à Washington, DC et à New York, avec un accès prêt à la fois au cœur de l'industrie financière et aux décideurs politiques travaillant à Washington. L'organisation maintient également une présence sur le Web substantielle avec du matériel pour les investisseurs, les courtiers et les membres du grand public.
La Financial Industry Regulatory Authority a été fondée en 2007 lorsque la National Association of Securities Dealers a fusionné avec le comité de réglementation de la Bourse de New York. L'agence établit et applique la politique de l'industrie financière, notamment la supervision de la réglementation des concessionnaires et des courtiers en valeurs mobilières, établissant des normes pour les bourses,et des activités similaires. En collaboration avec des agences gouvernementales comme la Securities and Exchange Commission, la FINRA est impliquée dans des recommandations politiques au gouvernement, y compris les recommandations de lutte contre les pratiques changeantes dans le secteur financier.
En plus d'être impliqué dans la réglementation et la surveillance de l'industrie, la Financial Industry Regulatory Authority offre une sensibilisation et une éducation aux investisseurs. Les investisseurs peuvent rechercher des courtiers et des concessionnaires via la FINRA pour obtenir des informations sur leur histoire et leurs qualifications, par exemple. L'organisation publie du matériel éducatif et propose des cours pour les membres de la communauté d'investissement afin qu'ils puissent apprendre à prendre de bonnes décisions d'investissement. En outre, la FINRA s'efforce d'améliorer l'éducation des investissements pour maintenir la participation aux marchés plus sûrs. L'organisation administre également les examens de licence requis pour de nombreuses professions au sein de l'INDUstry.
Comme les autres organisations impliquées dans l'autorégulation, l'autorité de réglementation de l'industrie financière réagit aux personnes au sein de l'industrie, ainsi qu'aux critiques à l'extérieur. Le conseil des gouverneurs est tiré de personnes de l'industrie financière, dont certaines sont élues et d'autres qui sont nommées par nature des postes qu'ils occupent dans l'industrie. Certains critiques de l'autorité de réglementation de l'industrie financière estiment que la définition de l'industrie à se réguler a des conséquences potentiellement dangereuses, car il peut être difficile de traiter et de supprimer un comportement nuisible lorsqu'il est largement accepté dans l'industrie.