Vad är den finansiella industrins tillsynsmyndighet?

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) är en icke-statlig byrå i USA som ansvarar för att tillhandahålla självreglering inom finansbranschen. Det övervakar ett brett utbud av organisationer som är engagerade i branschen och rådgivar myndigheter i frågor som rör finansiell reglering och reform. Huvudkontoren är belägna i Washington, DC och New York City, med tillgång till både hjärtat av finansbranschen och de beslutsfattare som arbetar i Washington. Organisationen upprätthåller också en betydande webb-närvaro med material för investerare, mäklare och allmänheten.

Den finansiella branschregleringsmyndigheten grundades 2007 när National Association of Securities Dealers fusionerade med regleringskommittén på New York Stock Exchange. Byrån fastställer och upprätthåller policy för finansbranschen, inklusive tillsyn över reglering av värdepappershandlare och mäklare, fastställer standarder för börser och liknande aktiviteter. I arbetet med myndigheter som Securities and Exchange Commission är FINRA involverat i politiska rekommendationer till regeringen, inklusive rekommendationer för att hantera förändrade praxis inom finansbranschen.

Förutom att vara involverad i reglering och övervakning av branschen, erbjuder Financial Industry Regulatory Authority investerarsökande och utbildning. Investerare kan leta upp mäklare och återförsäljare genom FINRA för att få information om deras historia och kvalifikationer, till exempel. Organisationen publicerar utbildningsmaterial och erbjuder klasser för medlemmar i investeringssamhället så att de kan lära sig att fatta sunda investeringsbeslut. Dessutom arbetar FINRA för att förbättra investeringsutbildningen för att säkerställa deltagandet på marknaderna säkrare. Organisationen administrerar också licensprov som krävs för många yrken inom branschen.

Liksom andra organisationer som är engagerade i självreglering svarar den finansiella branschregleringsmyndigheten människor inom branschen, liksom kritiker utanför den. Styrelseledamöterna är hämtade från personer inom finansbranschen, av vilka några väljs, och andra som utses till sin karaktär av de tjänster de innehar inom branschen. Vissa kritiker av den finansiella branschens tillsynsmyndighet anser att inställningen av industrin att reglera sig själv har vissa potentiellt farliga konsekvenser, eftersom det kan vara svårt att ta itu med och undertrycka skadligt beteende när det är allmänt accepterat inom branschen.