Vad är den finansiella branschens tillsynsmyndighet?

Finansbranschens tillsynsmyndighet (FINRA) är en icke-statlig byrå i USA som ansvarar för att tillhandahålla självreglering inom finansbranschen. Det övervakar ett brett räckvidd av organisationer som är involverade i branschen och ger råd till myndigheter i frågor relaterade till finansiell reglering och reform. Huvudkontoren ligger i Washington, DC och New York City, med klar åtkomst både till hjärtat i finansbranschen och de beslutsfattare som arbetar i Washington. Organisationen upprätthåller också en betydande närvaro med material för investerare, mäklare och allmänheten. Byrån fastställer och verkställer policy för finansbranschen, inklusive övervakning av reglering av värdepappershandlare och mäklare, vilket sätter standarder för börser,och liknande aktiviteter. I samarbete med myndigheter som Securities and Exchange Commission är FINRA involverad i politiska rekommendationer till regeringen, inklusive rekommendationer för att hantera förändrade metoder i finansbranschen.

Förutom att vara involverad i regleringen och övervakningen av branschen, erbjuder den finansiella branschens tillsynsmyndighet investerare uppsökande och utbildning. Investerare kan leta upp mäklare och återförsäljare genom FINRA för att till exempel få information om deras historia och kvalifikationer. Organisationen publicerar utbildningsmaterial och erbjuder klasser för medlemmar i investeringssamhället så att de kan lära sig att fatta sunda investeringsbeslut. Dessutom arbetar FINRA för att förbättra investeringsutbildningen för att hålla deltagandet på marknaderna säkrare. Organisationen administrerar också licensprov som krävs för många av yrkena inom Industry.

Liksom andra organisationer som är involverade i självreglering svarar den finansiella branschens tillsynsmyndighet på människor inom branschen samt kritiker utanför den. Styrelsen är hämtad från människor i finansbranschen, av vilka några väljs och andra som utses av naturen av de positioner de innehar inom branschen. Vissa kritiker av den finansiella branschens tillsynsmyndighet anser att det har några potentiellt farliga konsekvenser att ställa in branschen för att reglera själv har några potentiellt farliga konsekvenser, eftersom det kan vara svårt att ta itu med och undertrycka skadligt beteende när det accepteras allmänt inom branschen.