¿Qué es el índice Lipper?
Un fondo mutuo es un tipo de inversión en la que el dinero combinado de un grupo de accionistas es utilizado por una empresa de inversión para comprar vehículos de inversión como acciones, bonos e instrumentos de dinero. Un índice de fondos mutuos es un sistema de seguimiento o calificación de rendimiento que compara diferentes fondos mutuos entre sí y rastrea su rendimiento. El índice Lipper es el índice principal de fondos mutuos creado por Lipper Analytical Services, una subsidiaria de Thomas Reuters.
El índice Lipper se creó por primera vez en la década de 1970 para rastrear el rendimiento de los fondos mutuos en los Estados Unidos. Durante la próxima década, la compañía expandió y desarrolló índices globales. Ahora es el servicio líder de seguimiento de fondos mutuos en todo el mundo con oficinas en los Estados Unidos, Europa, Asia y Oriente Medio. El índice Lipper calcula el rendimiento de fondos mutuos trimestralmente y anualmente de varias maneras que permiten a los inversores comparar su rendimiento de fondos con el de fondos similares.
Hay varias formas de clasificar los fondos mutuos, incluido el tamaño o el valor de las empresas en las que invierten. Esto se determina multiplicando el número de las acciones en circulación de cada compañía por el valor de cada acción. El resultado es la capitalización de mercado o el tamaño de la capitalización de la empresa. Los fondos que invierten en empresas con un valor de mercado superior a $ 8 mil millones de dólares (USD) se denominan fondos de gran capitalización; Aquellos que invierten en empresas con un valor entre $ 1 mil millones de dólares y $ 8 mil millones de dólares son fondos de mediana capitalización; Los fondos invertidos en empresas con un valor de menos de $ 1 mil millones de dólares se denominan fondos de pequeña capitalización. Los inversores que usan el índice Lipper pueden ver cómo funciona su fondo en comparación con otros fondos en la misma categoría de capitalización.
El índice Lipper también compara los fondos mutuos de acuerdo con sus estrategias de inversión, o si el Fondo invierte en acciones de crecimiento, acciones de valores o una combinación de los dos. Los fondos de crecimiento involucran el elemento más grandede riesgo porque invierten en acciones más caras de empresas de rápido crecimiento. La ganancia potencial es mayor siempre que la tasa de crecimiento continúe, pero el fondo también está en riesgo de una mayor pérdida si el crecimiento se ralentiza, lo que daría como resultado una disminución del valor de las acciones. Los fondos de valor compran acciones que están subvaloradas en comparación con sus ganancias y dependen menos del rápido crecimiento para mantener el valor. Los fondos mezclados invierten en una combinación de acciones de crecimiento y valor.
Los inversores con acciones de fondos del sector también pueden usar el índice Lipper para comparar el rendimiento de su fondo con el de otro es el mismo sector. Un sector es segmento de la comunidad empresarial. Mientras que algunos fondos intentan extender su riesgo de inversión en varios tipos de industrias, los fondos del sector se especializan en un área, como tecnología, energía, aeroespacial, minorista, etc. El índice Lipper también proporciona comparaciones de fondos basadas en países, relaciones financieras y posiciones de fondos en efectivo.