Hvad er Lipper-indekset?

En gensidig fond er en type investering, hvor de samlede penge til en gruppe aktionærer bruges af et investeringsselskab til at købe investeringskøretøjer såsom aktier, obligationer og pengeinstrumenter. Et gensidig fondsindeks er et præstationssporings- eller ratingsystem, der sammenligner forskellige gensidige fonde med hinanden og sporer deres præstationer. Lipper-indekset er det førende gensidige fondsindeks oprettet af Lipper Analytical Services, et datterselskab af Thomas Reuters.

Lipper-indekset blev først oprettet i 1970'erne for at spore gensidig fondsudvikling i USA. I løbet af det næste årti udvidede og udviklede virksomheden globale indekser. Det er nu den førende verdensomspændende fondssporingstjeneste med kontorer i USA, Europa, Asien og Mellemøsten. Lipper-indekset beregner gensidig fondsresultat kvartalsvis og årligt på en række måder, der gør det muligt for investorer at sammenligne deres fondsresultater med lignende fonde.

Der er flere måder at kategorisere gensidige fonde inklusive størrelsen eller værdien af ​​de virksomheder, de investerer i. Dette bestemmes ved at multiplicere antallet af hvert selskabs udestående aktier med værdien af ​​hver aktie. Resultatet er virksomhedens markedsværdi eller capstørrelse. Fonde, der investerer i virksomheder med en markedsværdi på over 8 milliarder dollars amerikanske dollars (USD) kaldes store cap-fonde; de, der investerer i virksomheder med en værdi mellem $ 1 milliard USD og $ 8 milliarder USD, er mid-cap-fonde; midler, der investeres i virksomheder med en værdi under $ 1 milliard USD, kaldes small-cap-fonde. Investorer, der bruger Lipper-indekset, kan se, hvordan deres afdeling klarer sig sammenlignet med andre fonde i samme aktiveringskategori.

Lipper-indekset sammenligner også gensidige fonde i henhold til deres investeringsstrategier, eller hvis fonden investerer i vækstaksjer, værdier aktier eller en blanding af de to. Vækstfonde indebærer det største element af risiko, fordi de investerer i dyrere aktier fra hurtigt voksende virksomheder. Den potentielle gevinst er større, så længe vækstraten fortsætter, men fonden er også i risiko for et større tab, hvis væksten aftager, hvilket ville resultere i en nedsat værdi af aktieaktierne. Værdifonde køber aktier, der er undervurderet sammenlignet med deres indtjening og er mindre afhængige af hurtig vækst for at opretholde værdien. Blandede fonde investerer i en kombination af vækst og værdier.

Investorer med andele af sektorfonde kan også bruge Lipper-indekset til at sammenligne deres fonds præstationer med andre er den samme sektor. En sektor er et segment af erhvervslivet. Mens nogle fonde forsøger at sprede deres investeringsrisiko over flere typer industrier, er sektorfonde specialiserede inden for et område, såsom teknologi, energi, rumfart, detailhandel osv. Lipper-indekset giver også sammenligninger af fonde baseret på lande, økonomiske forhold og fondens likvide positioner .