¿Qué es la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)?
En los Estados Unidos, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) es una agencia federal que regula la venta y el comercio de valores e inversiones similares. La SEC protege a los inversores y promueve el desarrollo del mercado con el objetivo de mantener el papel global de Estados Unidos como una potencia económica. La agencia fue fundada en 1934, como parte de una respuesta regulatoria a los eventos del accidente del mercado de valores de 1929, durante el cual el gobierno federal finalmente se dio cuenta de la necesidad de la regulación de las inversiones en los Estados Unidos. Con sede en Washington, D.C., la SEC tiene un personal de gobierno de cinco comisionados designados y 11 oficinas regionales que enmendan y hacen cumplir las leyes relacionadas con las inversiones.
Una de las partes más importantes de la misión de la SEC es mantener un mercado transparente. La agencia regula en gran medida el comercio de valores en los Estados Unidos, lo que requiere que las empresas presenten numerosos documentos durante todo el año que pueden tomarse juntos para proporcionar una imagen precisa de TLa salud financiera general de la compañía. Estos documentos se mantienen en una base de datos pública que puede ser inspeccionada por cualquier persona y están disponibles a través del sistema de documentación electrónica en el sitio web de la agencia. La SEC puede ordenar una auditoría de una empresa que sospecha de prácticas ilegales y traer infractores de la ley a los tribunales.
Como parte de la misión de la SEC de proteger a los inversores, la agencia regula la venta e intercambio de acciones y las personas que los venden. Los corredores de bolsa, concesionarios e intercambios deben pasar por la SEC y estar sujetos a una inspección periódica para asegurarse de que están sirviendo bien a sus clientes. Los consumidores pueden presentar informes sobre prácticas injustas con la agencia, y deben aprovechar su extensa documentación disponible en empresas que se negocian públicamente.
La SEC también se centra en promover el crecimiento del mercado a través de la acumulación sostenida de Capital. Las empresas que están interesadas en negociarse públicamente deben presentar documentos ante la SEC antes de realizar una oferta pública inicial, y la agencia mantiene un gran personal para ayudar a las empresas a cumplir con sus regulaciones. Las empresas que deben presentar documentos ante la SEC utilizan una gran base de datos de documentos, que incluye instrucciones y regulaciones, y también pueden consultar con el personal de la agencia para asegurarse de que cumplan con la ley.
Otra función importante de la SEC es la educación del consumidor. Cualquier persona interesada en invertir puede acceder a información y asesoramiento valiosos a través de la agencia, incluidas publicaciones y talleres sobre inversiones seguras. La SEC también puede ofrecer información sobre carreras en el campo de la inversión y mantiene un personal para manejar las quejas y problemas de los consumidores. Si una queja del consumidor se considera digna de investigación, la SEC puede llevar a la empresa o individuo infractor a la justicia en un tribunal de justicia, y puede recuperar ganancias ilegales.