Cos'è la Securities and Exchange Commission (SEC)?
Negli Stati Uniti, la Securities and Exchange Commission (SEC) è un'agenzia federale che regola la vendita e il commercio di titoli e investimenti simili. La SEC protegge gli investitori e promuove lo sviluppo del mercato con l'obiettivo di mantenere il ruolo globale americano come centrale elettrica economica. L'agenzia è stata fondata nel 1934, nell'ambito di una risposta normativa agli eventi del crollo del mercato azionario del 1929, durante il quale il governo federale ha finalmente realizzato una necessità di regolamentazione degli investimenti negli Stati Uniti. Con sede a Washington, DC, la SEC ha uno staff di governo di cinque commissari nominati e 11 uffici regionali che modificano e applicano le leggi relative agli investimenti.
Una delle parti più importanti della missione della SEC è mantenere un mercato trasparente. L'agenzia regola pesantemente il commercio di titoli negli Stati Uniti, richiedendo alle aziende di presentare numerosi documenti durante tutto l'anno che possono essere presi insieme per fornire un'immagine accurata di TLa salute finanziaria complessiva della società. Questi documenti sono mantenuti in un database pubblico che può essere ispezionato da chiunque e sono prontamente disponibili attraverso il sistema di documentazione elettronica sul sito Web dell'agenzia. La SEC può ordinare un audit di una società che sospetta di pratiche illegali e portare i trasgressori della legge in tribunale.
Come parte della missione della SEC di proteggere gli investitori, l'agenzia regola la vendita e lo scambio di titoli e le persone che li vendono. Gli agenti di borsa, i rivenditori e gli scambi devono passare attraverso la SEC ed essere soggetti a ispezioni periodiche al fine di assicurarsi che stiano servendo bene i propri clienti. I consumatori possono presentare rapporti sulle pratiche ingiuste con l'agenzia e dovrebbero trarre vantaggio dalla sua ampia documentazione disponibile su società quotate in borsa.
La SEC si concentra anche sulla promozione della crescita del mercato attraverso l'accumulo prolungato di capital. Le aziende che sono interessate a diventare negoziate in borsa devono presentare documenti presso la SEC prima di fare un'offerta pubblica iniziale e l'agenzia mantiene un grande personale per aiutare le aziende a rispettare i suoi regolamenti. Le aziende che devono presentare documenti presso la SEC utilizzano un ampio database di documenti, che include istruzioni e regolamenti, e possono anche consultare il personale delle agenzie per assicurarsi che stiano rispettando la legge.
Un'altra importante funzione della SEC è l'educazione al consumo. Chiunque sia interessato agli investimenti può accedere a preziose informazioni e consigli tramite l'agenzia, comprese pubblicazioni e seminari su investimenti sicuri. La SEC può anche offrire informazioni sulle carriere nel campo degli investimenti e mantiene un personale per gestire i reclami e le questioni dei consumatori. Se un reclamo dei consumatori è considerato degno di indagine, la SEC può portare la società o l'individuo offensivo in un tribunale e può essere in grado di recuperare profitti illegali.