O que é a Comissão de Valores Mobiliários (SEC)?
Nos Estados Unidos, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) é uma agência federal que regula a venda e o comércio de valores mobiliários e investimentos similares. A SEC protege os investidores e promove o desenvolvimento do mercado com o objetivo de manter o papel global da América como uma potência econômica. A agência foi fundada em 1934, como parte de uma resposta regulatória aos eventos do acidente do mercado de ações de 1929, durante o qual o governo federal finalmente percebeu a necessidade de regulamentação de investimentos nos Estados Unidos. Sediada em Washington, D.C., a SEC possui uma equipe que governa cinco comissários nomeados e 11 escritórios regionais que alteram e executam as leis referentes a investimentos.
Uma das partes mais importantes da missão da SEC é manter um mercado transparente. A agência regula fortemente o comércio de valores mobiliários nos Estados Unidos, exigindo que as empresas arquivassem vários documentos ao longo do ano que podem ser tomados juntos para fornecer uma imagem precisa de tA empresa financeira geral da empresa. Esses documentos são mantidos em um banco de dados público que pode ser inspecionado por qualquer pessoa e estão prontamente disponíveis através do sistema de documentação eletrônica no site da agência. A SEC pode ordenar uma auditoria de uma empresa que suspeita de práticas ilegais e trazer violadores da lei ao tribunal.
Como parte da missão da SEC de proteger os investidores, a agência regula a venda e a troca de ações e as pessoas que as vendem. Os corretores, revendedores e trocas devem passar pela SEC e estar sujeitos a inspeção periódica, a fim de garantir que estejam atendendo bem a seus clientes. Os consumidores podem registrar relatórios sobre práticas injustas na agência e devem aproveitar a extensa documentação disponível em empresas de capital aberto.
A SEC também está focada em promover o crescimento do mercado por meio de um acúmulo sustentado de capital. As empresas que estão interessadas em serem negociadas publicamente devem arquivar documentos na SEC antes de fazer uma oferta pública inicial, e a agência mantém uma grande equipe para ajudar as empresas a cumprir seus regulamentos. As empresas que devem arquivar documentos na SEC usam um grande banco de dados de documentos, que inclui instruções e regulamentos, e também podem consultar a equipe da agência para garantir que estejam cumprindo a lei.
Outra função importante da SEC é a educação do consumidor. Qualquer pessoa interessada em investir pode acessar informações e conselhos valiosos através da agência, incluindo publicações e workshops sobre investimentos seguros. A SEC também pode oferecer informações sobre carreiras no campo de investimento e mantém uma equipe para lidar com reclamações e problemas de consumidores. Se uma queixa do consumidor for considerada digna de investigação, a SEC poderá levar a empresa ou indivíduo ofensiva à justiça em um tribunal de direito e poderá recuperar lucros ilegais.