Quels sont les différents types de fraude au commerce international?

La fraude commerciale internationale est responsable du vol de grosses sommes d’argent d’entreprises et de particuliers, mais les escrocs responsables de cette fraude ont tendance à rechercher régulièrement de nouvelles cibles, car beaucoup de personnes ne connaissent pas les types de fraude courants. L'hameçonnage, qui consiste à envoyer en masse une multitude d'adresses différentes par courrier électronique et à demander des informations sensibles, est l'un des types de fraude commerciale les plus courants. Une arnaque aux lettres de crédit implique que quelqu'un crée une lettre de crédit pour des produits non standard ou inexistants, puis empoche l'argent. Les fraudes d'engagement impliquent des fraudeurs internationaux qui utilisent des sites d'escrow d'aspect réaliste pour voler de l'argent à l'utilisateur. De nombreux fraudeurs envoient également des mandats et des chèques contrefaits aux entreprises légitimes.

Une escroquerie de phishing se produit généralement de deux manières différentes en cas de fraude commerciale internationale. Le plus souvent, quelqu'un dit au destinataire qu'il a droit à une grosse somme d'argent. Cet argent provient soit d'un membre de la famille, soit d'une banque qui ne veut pas que l'argent aille au gouvernement, et le destinataire est que le destinataire peut collecter cet argent s'il envoie des informations sensibles. La deuxième méthode consiste à faire en sorte que l'e-mail apparaisse comme s'il provenait d'une banque ou d'une entreprise internationale légitime fréquentée par le destinataire, et à demander aux utilisateurs de mettre à jour leurs informations personnelles. Dans les deux cas, les fraudeurs essaient d'obtenir le numéro de sécurité sociale, le numéro de carte de crédit, le nom de la banque et le mot de passe de l'utilisateur, ainsi que d'autres informations confidentielles.

Une fraude dans le commerce international se produit lorsque quelqu'un achète un produit à quelqu'un. Pour transférer l'argent, l'escroc suggérera d'utiliser un service d'entiercement. Le problème est que l'escroc aura créé un site Web qui ressemble seulement à un service d'entiercement. Au lieu d'un transfert d'argent légitime, dans lequel l'escroc obtiendrait de l'argent après l'envoi d'un produit, l'escroc dans ce cas récupère l'argent immédiatement et l'utilisateur ne reçoit rien.

Les lettres de crédit, lettres bancaires promettant le paiement d'un article, sont impliquées dans le commerce international légitime, mais les fraudeurs savent également comment les utiliser pour lutter contre la fraude commerciale internationale. L'escroc promet d'expédier un article et la victime lui donne la lettre de crédit. À ce stade, l’escroc trouve une institution disposée à rembourser la lettre de crédit sans documents attestant que les produits ont été expédiés, ou bien il expédie une boîte vide pour obtenir les documents d’expédition nécessaires. Cela signifie que l'escroc obtient l'argent promis, tandis que la victime perd de l'argent et ne reçoit rien de précieux en retour.

Avec de faux mandats-poste et des chèques, un fraudeur envoie le document à un vendeur. Le chèque ou le mandat correspond à un montant supérieur à la valeur de l’article, et l’escroc demande au vendeur de lui virer le montant supplémentaire. Une fois le virement effectué, l’escroc dispose de l’argent supplémentaire, tandis que la victime doit payer le montant total du chèque lorsque la banque découvre qu’il s’agit d’un faux.

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