Vilka är de olika typerna av internationell handelsbedrägeri?
Internationellt handelsbedrägeri är ansvarigt för stöld av stora mängder pengar från företag och individer, men de bedragare som ansvarar för sådant bedrägeri brukar hitta nya mål regelbundet, eftersom många inte känner till de vanliga bedrägerierna. Phishing, som innebär att någon skickar e-post med många olika adresser och ber om känslig information, är en av de vanligaste typerna av internationell handelsbedrägeri. En kreditkreditbedrägeri innebär att någon skapar ett kreditbrev för undermåliga eller icke-existerande varor och sedan fick pengarna. Escrowbedrägerier involverar internationella bedragare som använder realistiska snygga webbplatser för att stjäla pengar från användaren. Många bedragare skickar också förfalskade postorder och checkar till legitima företag.
En phishing-bedrägeri uppstår vanligtvis på ett av två sätt med internationellt handelsbedrägeri. Det vanligaste är att någon säger mottagaren att han eller hon har rätt till en stor summa pengar. Dessa pengar kommer antagligen från en släkting eller från en bank som inte vill se pengarna gå till regeringen, och haken är att mottagaren kan samla in pengarna om han eller hon skickar känslig information. Den andra metoden är att e-postmeddelandet ska visas som om det är från en legitim internationell bank eller verksamhet som mottagaren besöker och att be användare att uppdatera sin personliga information. I båda fallen försöker svindlarna att få användarens personnummer, kreditkortsnummer, banknamn och lösenord eller annan känslig information.
Ett internationellt bedrägeribedrägeri uppstår när någon köper en produkt av någon. För att överföra pengarna föreslår svindlaren att du använder en escrow-tjänst. Problemet är att svindlaren har skapat en webbplats som bara ser ut som en escrow-tjänst. I stället för en legitim pengaröverföring, där svindlaren skulle få pengar efter att ha skickat en produkt, får svindlaren i detta fall pengarna direkt och användaren får ingenting.
Kreditbrev, bankbrev som lovar betalning för en artikel, är involverade i legitim internationell handel, men bedragare vet också hur man använder dessa för internationell handelsbedrägeri. Svindlaren lovar att skicka en artikel, och offret ger honom eller henne kreditbrevet. Vid detta tillfälle hittar svindlaren en institution som är villig att betala av kreditbrevet utan dokument som visar att produkterna har skickats, eller att svindlaren skickar en tom ruta för att få nödvändiga fraktdokument. Detta innebär att svindlaren får de utlovade pengarna, medan offret förlorar pengar och får ingenting värdefullt i gengäld.
Med falska postanvisningar och checkar skickar en bedrägeri dokumentet till en säljare. Kontrollen eller postanvisningen är för ett belopp som är mer än värdet på föremålet, och bedrägeren ber säljaren att övergå det extra beloppet. När kabeln är klar har bedragaren extra pengar, medan offret måste betala hela beloppet för kontrollen när banken finner ut att den är falsk.