Jaké jsou různé typy podvodů v mezinárodním obchodu?

Mezinárodní obchodní podvod je odpovědný za krádež velkého množství peněz od podniků a jednotlivců, ale podvodníci odpovědní za takový podvod mají tendenci pravidelně hledat nové cíle, protože mnoho lidí nezná běžné typy podvodů. Phishing, který zahrnuje hromadné zasílání e-mailů mnoha různým adresám a vyžadování citlivých informací, je jedním z nejčastějších typů mezinárodních obchodních podvodů. Podvodný podvod zahrnuje někoho, kdo vytvoří dobropis pro nestandardní nebo neexistující zboží a poté peníze zabalí do kapsy. Podvodné podvody zahrnují mezinárodní podvodníky, kteří využívají realisticky vypadající webové stránky úschovy k odcizení peněz od uživatele. Mnoho podvodníků také odesílá padělky peněžních příkazů a šeků legitimním podnikům.

K podvodům typu phishing obvykle dochází dvěma způsoby s podvody v mezinárodním obchodu. Nejběžnější je, když někdo řekne příjemci, že má nárok na velkou částku peněz. Tyto peníze jsou údajně buď od příbuzného nebo od banky, která nechce vidět peníze jít do vlády, a hák je, že příjemce může vybrat peníze, pokud on nebo ona pošle citlivé informace. Druhou metodou je, aby se e-mail objevil, jako by příjemce pocházel z legitimní mezinárodní banky nebo firmy, a požádal uživatele o aktualizaci svých osobních údajů. V obou případech se podvodníci snaží získat číslo sociálního zabezpečení uživatele, číslo kreditní karty, název banky a heslo nebo jiné citlivé informace.

Podmíněný mezinárodní obchodní podvod nastane, když někdo koupí produkt od někoho. K převodu peněz navrhne scammer použití úschovy. Problém je v tom, že scammer vytvořil web, který vypadá pouze jako služba úschovy. Namísto legitimního převodu peněz, ve kterém by scammer získal peníze po odeslání produktu, scammer v tomto případě dostane peníze okamžitě a uživatel nic nedostane.

Úvěry, bankovní dopisy slibující platbu za položku, jsou zapojeny do legitimního mezinárodního obchodu, ale podvodníci také vědí, jak je použít pro podvody v mezinárodním obchodu. Scammer slíbí zásilku a oběť mu dá akreditiv. V tomto okamžiku scammer najde instituci ochotnou vyplatit akreditiv bez dokladů prokazujících, že produkty byly odeslány, nebo scammer zasílá prázdnou krabici, aby získal potřebné přepravní doklady. To znamená, že scammer dostane zaslíbené peníze, zatímco oběť ztrácí peníze a na oplátku nedostane nic cenného.

S falešnými peněžními příkazy a šeky pošle scammer dokument prodejci. Šek nebo peněžní poukázka je pro částku vyšší, než je hodnota položky, a scammer požádá prodávajícího, aby převedl nadbytečnou částku. Po dokončení drátu má scammer peníze navíc, zatímco oběť musí zaplatit celou částku šeku, když banka zjistí, že je falešná.