En finance, qu'est-ce que l'analyse qualitative?
L'analyse qualitative est la pratique de l'analyse de quelque chose basé sur des méthodes subjectives en dehors de toutes les données factuelles ou statistiques. En termes de financement, ce type d'analyse se concentre sur la mesure des investissements potentiels en fonction de quelque chose à part des nombres bruts. De nombreux types de stratégies peuvent être impliqués dans l'analyse qualitative, notamment l'étude de la gestion d'une entreprise, l'analyse des programmes de marketing ou le jugement de la puissance de la marque d'une entreprise spécifique, pour n'en nommer que quelques-uns. Les investisseurs peuvent utiliser les sentiments intestinaux qu'ils reçoivent de ces informations en conjonction avec les chiffres pour prendre une décision éclairée sur un investissement potentiel.
Il existe une quantité apparemment infinie de données statistiques qui peuvent être obtenues en étudiant le bilan d'une entreprise ou une performance des actions passées, ainsi que des ratios utiles concernant la dette et les niveaux d'actions d'une entreprise qui mesurent la résistance financière. Mais ces chiffres peuvent parfois être trompeurs s'ils sont pris à sa valeur nominale, et les suivre à l'aveugle peut être problématique.L'analyse qualitative tourne autour des aspects d'une entreprise qui ne peuvent pas être mesurés par des chiffres mais qui ont toujours un impact distinct sur le fait que l'entreprise prospère ou échouera dans l'environnement économique en vigueur.
À titre d'exemple de disparité statistique qui montre la nécessité d'une telle analyse, imaginez une nouvelle entreprise qui essaie agressivement de commercialiser son produit. Ce marketing peut être coûteux et, par conséquent, les données statistiques qui mesurent la dette de l'entreprise peuvent sembler assez troublantes. Pourtant, si cette stratégie marketing parvient à accrocher une grande partie de la population, il est probable que l'entreprise soit due à une reprise spectaculaire. Seule une analyse qualitative de cette stratégie pourrait révéler que cette entreprise est une opportunité d'investissement aussi rentable.
L'une des méthodes les plus courantes d'analyse qualitative financière est une inspection approfondie de la gestion d'une entreprise particulière. Pour examenPle, une entreprise en difficulté sur papier pourrait être en mesure d'embaucher des candidats en gestion avec des antécédents éprouvés dans d'autres sociétés. Il est également crucial de connaître la façon dont cette direction préfère faire des affaires, car ils mettront probablement en œuvre leur style particulier à leur arrivée.
La qualité de la marque est un autre outil populaire pour ceux qui souhaitent pratiquer une analyse qualitative. Une entreprise qui a fait ses preuves dans le passé et qui est un nom de confiance dans son industrie particulière est plus susceptible de se retirer des temps troublants que d'une telle histoire. De plus, connaître la concurrence face à une entreprise particulière est nécessaire pour déterminer son potentiel. Si une entreprise a beaucoup de points positifs, mais entre dans une industrie stockée de noms bien établis, il fait probablement face à une bataille difficile pour le succès.