Quels sont les différents types de fonds indiciels?
Un fonds indiciel est un type de titre dont la valeur suit une mesure, ou un indice, d'un segment spécifique d'un marché financier. Les plus courants sont les fonds indiciels d'actions, qui suivent un indice boursier particulier, tel que le S & P 500. Bien que les fonds indiciels boursiers soient le type le plus connu, les fonds indiciels peuvent suivre d'autres types d'indicateurs. Il existe également des fonds indiciels obligataires, des fonds indiciels et des fonds indiciels qui tentent de reproduire divers segments d’un secteur, tels que l’immobilier ou la santé économique d’un pays, comme le All Ordinaries Index, qui tente de reproduire l’état de la situation. Économie australienne. Certains fonds indiciels suivent même des indices liés à la responsabilité sociale ou à des préoccupations environnementales, comme le NYSE Arca Environmental Services Index.
Un fonds indiciel de marché boursier peut suivre un indice mondial ou mondial, qui représente un groupe de sociétés de différents pays. Le fonds indiciel peut également suivre un indice national d'un pays donné, reflétant l'état de l'économie du pays. Les indices japonais Nikkei 225 et britannique FTSE 100 sont deux exemples d'indice national. Bien que les termes indice mondial ou indice mondial puissent suggérer que le fonds indiciel suit l'économie mondiale, ce n'est pas le cas. Les fonds d’indices mondiaux ou mondiaux indiquent simplement que les sociétés du fonds représentent de nombreux pays. Le Morgan Stanley Capital International (MSCI) est un exemple de fonds indiciel mondial. Il contient des actions de 1 500 sociétés présentes dans 23 pays à marchés développés.
Les fonds indiciels obligataires suivent des indices spécifiques d’obligations de sociétés ou municipales, comme l’indice Lehman Brothers Aggregate Bond, qui comprend des titres d’État, des créances adossées à des créances hypothécaires et des sociétés à revenu fixe. D'autres fonds indiciels obligataires échantillonnent les marchés des obligations à court, moyen et long terme. Les fonds d’obligations sont en général un titre qui fournit des liquidités à un gouvernement ou à une société en échange d’un titre ayant une date d’échéance spécifique. À l'échéance, le porteur peut encaisser l'obligation pour la valeur nominale plus les intérêts.
Les fonds indiciels de matières premières suivent des marchés de matières premières et des contrats à terme sur marchandises spécifiques. Ces fonds indiciels offrent aux investisseurs moins expérimentés la possibilité d’investir dans un marché réputé pour sa complexité, ses risques, et qu’il vaut mieux laisser aux professionnels. Un des avantages d'investir dans des fonds indiciels de matières premières est que, historiquement, les matières premières fluctuent indépendamment des actions et des actions car les matières premières fluctuent en fonction de l'offre et de la demande. Cela fournit à un investisseur un portefeuille plus diversifié.
Bien que, par définition, un fonds indiciel soit un titre géré passivement qui suive un indice de marché spécifique, certains gestionnaires de fonds indiciels élargissent la définition des fonds indiciels en adoptant différentes techniques d’indexation, dont beaucoup nécessitent une certaine gestion active. Certains gestionnaires de fonds indiciels adoptent une approche plus active et pratique en utilisant des stratégies de synchronisation et des règles pour suivre de plus près un indice. Pourtant, cette approche peut annuler l'un des principaux avantages d'un fonds indiciel: des frais moins élevés. En outre, les fonds indiciels surperforment 80% des fonds communs de placement gérés activement. L'objectif des fonds indiciels n'est pas de battre l'indice, comme dans le cas des fonds d'actions et d'actions traditionnels, mais de le faire correspondre.