Quali sono i diversi tipi di benchmarking finanziario?
Il benchmarking finanziario implica l'identificazione di alcuni modelli da replicare. È una pratica che viene utilizzata dalle società che tentano di rimanere competitive in un settore di partecipanti del settore. Il processo può essere applicato per confrontare i risultati di vendite, entrate o quote di mercato, ad esempio. Gli investitori utilizzano anche questo approccio al fine di stabilire aspettative accettabili per rendimenti o profitti.
Un modo logico per le aziende di eseguire benchmark finanziari è quello di confrontare le prestazioni con le aziende che aderiscono a un modello di business simile. Ciò crea un'analisi equa del rispetto o meno degli standard. Dato che numerosi fattori possono determinare le finanze di una società, può essere prudente creare un universo di concorrenti il più ampio possibile. Le aziende dovrebbero avere dimensioni simili a quelle dell'organizzazione che sta eseguendo analisi comparative finanziarie. I confronti dovrebbero essere effettuati anche con aziende che operano nello stesso settore.
Un modo per confrontare il benchmarking finanziario è quello di trarre un'analisi tra la performance del reddito trimestrale di un'azienda ai suoi concorrenti. Il focus del confronto potrebbe essere sui margini di profitto raggiunti dalle singole società. Un rapporto sul margine di profitto potrebbe essere espresso in percentuale e riflette il reddito relativo alle vendite. Se i risultati di una società sono inferiori agli standard del settore, questa carenza dovrebbe diventare evidente attraverso il benchmarking finanziario. Se si riscontra una notevole discrepanza in un'analisi, ciò potrebbe significare che è necessario apportare modifiche alla struttura dei prezzi di un'azienda.
Le aziende investono nel futuro, incluso quello dei singoli dipendenti che compongono un'organizzazione, in vari modi. Il benchmarking finanziario può essere fatto valutando il compenso per i membri del personale che ricoprono ruoli simili. Una società potrebbe utilizzare qualsiasi differenza come punto di forza quando tenta di attrarre nuovi talenti. Questa strategia potrebbe essere applicata anche alle strutture di bonus utilizzate da alcuni datori di lavoro per premiare il personale per il raggiungimento del successo.
Gli investitori potrebbero utilizzare il benchmarking finanziario come mezzo per giudicare le prestazioni di un portafoglio di attività. Se i titoli di un fondo producono risultati simili a quelli di qualche altro barometro, il portafoglio probabilmente soddisfa le aspettative. Quando i rendimenti sono inferiori al benchmark, tuttavia, il fondo ha una performance inferiore. Questo uso del confronto è utile per gli investitori per capire se un gestore di fondi sta producendo o meno i tipi di profitti promessi. Un gestore di denaro potrebbe perdere i clienti per non aver replicato i rendimenti in qualche altro barometro.