パーソナルファイナンシャルプランナーは何をしますか？

パーソナルファイナンシャルコンサルタント、パーソナルファイナンシャルアナリスト、パーソナルファイナンシャルアドバイザーとも呼ばれるパーソナルファイナンシャルプランナーは、個人またはカップルのお金の取り扱いを支援します。 彼は頻繁に独立したコンサルタントとして働き、同様に財務計画ワークショップを実施しています。 銀行、保険会社、投資サービス会社、その他の金融機関では、顧客の利益と利便性のために、スタッフに個人的なファイナンシャルプランナーがいることがよくあります。

クライアントのニーズと財務状況に応じて、個人の財務計画者は通常、幅広い財政計画とアプローチを推奨します。 彼は通常、持ち株の量や借金のレベルに関係なく、すべての人にとって実行可能で経済的に価値のある計画を開発できることに誇りを持っています。 非常に多様な顧客を喜ばせる彼の専門知識は、多くの場合、彼の成功に大きく貢献しています。

パーソナルファイナンシャルプランナーがクライアントにカウンセルを提供する際に通常行う最初のステップは、収入と負債を評価することです。 これらには通常、現在の流動資産と、大学の授業料、住宅ローン、自動車の支払い、日常生活費などの定期的な支払いが含まれます。 彼はこれらの要因を計算した後、通常、次の数十年にわたってこれらの要因の安定性を予測します。

これらの予測は、一般的に彼の財務アドバイスに大きな影響を与えます。 クライアントが現在の収入と一致する安定した収入または年金を持ち、この期間中に彼の生活費が安定したままである可​​能性が高い場合、プランナーは特定の財政計画を推奨するでしょう。 健康上の懸念が財政的負担になる可能性が高い場合、またはその期間中に別の子供が大学に向かう場合、計画者はより保守的な財政計画を推奨する可能性があります。

クライアントの財務状況に応じて、プランナーは株式、債券、年金または投資信託への投資を推奨する場合があります。 彼は通常、クライアントの現在の生命保険プランと、退職および年金基金および口座を考慮に入れています。 不動産投資や税制保護投資がある場合、それらの価値は一般的に考慮され、経済がそれらに与える影響も考慮されます。

このポジションで成功するには、通常、個人のファイナンシャルプランナーが経済学のすべての分野の知識と、短期的および長期的な影響を知っている必要があります。 2人のクライアントが同じ財政状態にあることはないため、通常、彼はアドバイスを定期的に組み合わせて一致させる必要があります。 彼は通常、アドバイスを提供する際に注意を怠って、クライアントへの危険な投資の促進を避けることが期待されています。

個人的なファイナンシャルプランナーのポジションでは、通常、財務、会計、または経済学の学士号が必要です。 一部の大学では、財政計画の学位を提供しています。 この職種の応募者には、銀行、投資または証券取引の経験が非常に望ましいです。