個人的なファイナンシャルプランナーは何をしますか？

個人的なファイナンシャルプランナーは、多くの場合、個人の財務コンサルタント、個人財務アナリスト、または個人財務アドバイザーと呼ばれ、個人またはカップルがお金を扱うのを支援します。彼は頻繁に独立したコンサルタントとして働いており、財務計画のワークショップも実施しています。銀行、保険会社、投資サービス会社、その他の金融機関は、顧客の利益と利便性のために、スタッフに個人的なファイナンシャルプランナーを持っていることがよくあります。

彼のクライアントのニーズと財政状態に応じて、個人的なファイナンシャルプランナーは通常、幅広い財政計画とアプローチを推奨しています。彼は通常、保有額や借金のレベルに関係なく、すべての人に実行可能で財政的に報いる計画を立てることができることに誇りを持っています。非常に多様な顧客を喜ばせる彼の専門知識は、しばしば彼の成功に大きく貢献しています。

個人的なファイナンシャルプランナーが通常Providiで行う最初のステップ彼のクライアントに対するNGの弁護士は、彼らの収入と債務を評価することです。これらには、一般に、現在の流動資産と、大学の授業料、住宅ローン、自動車の支払い、日常生活費などの定期的な支払いが含まれます。彼がこれらの要因を計算した後、彼は通常、今後数十年にわたってそれらの要因の安定性を投影するために進みます。

これらの予測は、一般的に彼の財政的アドバイスに大きな影響を与えます。クライアントが現在の収入と一致する安定した収入または年金を持ち、彼の生活費がこの期間中に安定したままである可​​能性が高い場合、プランナーは特定の財務計画を推奨する可能性があります。健康上の懸念が経済的負担である可能性が高い場合、または他の子供がその時間枠中に大学に向かう場合、プランナーはおそらくより保守的な財務​​計画を推奨するでしょう。

クライアントの財政状況に応じて、プランナーは推奨する場合がありますD株式、債券、年金、またはミューチュアルファンドへの投資。彼は通常、クライアントの現在の生命保険プランと、退職および年金基金と口座を考慮しています。彼らが不動産または税の避難所の投資を持っている場合、それらの価値は一般的に考慮され、経済が彼らに与える影響と同様に考慮されます。

この立場での成功では、通常、個人のファイナンシャルプランナーが経済学のすべての分野とその短期的および長期的な意味を知ることを要求します。同じ財政的立場にある2人のクライアントはこれまでにないため、彼は一般的に彼のアドバイスを定期的に混合して一致させる必要があります。彼は通常、アドバイスを分配するときに注意の側で誤りを犯し、クライアントへの危険な投資の促進を避けることが期待されています。

個人的なファイナンシャルプランナーのポジションでは、一般に、金融、会計、または経済学の学士号が必要です。一部の大学や大学は、財務計画の学位を提供しています。 Bankiでの経験NG、投資または証券取引は、このポジションの申請者にとって非常に望ましいものです。