年金撤回を行うにはどうすればよいですか？

年金の撤回を行うには、年金を売った保険会社からそれを要求する必要があります。ほとんどの場合、最も簡単な方法は、年金を売ったエージェントに連絡することです。それ以外の場合は、保険会社の最寄りの支店またはその本部に連絡できます。ほとんどの保険会社は撤退のために特別なフォームを提供しますが、通常、フォームを使用せずに書面で撤退を要求することができます。

年金撤退を行う場合、年金契約と付随する書類の両方で見つけることができる撤回規則に注意することが重要です。 ほとんどの年金は、降伏料金とも呼ばれるペナルティを課します。 このペナルティは、通常、満期前に行われた引き出しに対して、引き出された金額の割合です。 これらの罰則は、年金が最初に作成されたときに最も高く、その後、通常、満期日まで毎年減少します。 保険会社が年金が満期日以降に有効になっていることを許可している場合、一部のように、

年金は一般的に年金が施行された後、年金の元本の10％に限定されていた年に、年金が施行された後、年金のない撤退が許可されています。したがって、複利で125,000ドルに成長した100,000ドルで購入された年金は、年間10,000ドルのペナルティのない引き出しが可能になります。ただし、一部の年金はペナルティフリーの撤退をさまざまな方法で計算します。

撤退の理由は重要な問題になる可能性があります。一部の年金は、10％の年間ペナルティのない撤退に加えて、特定の理由でペナルティフリーの撤退を許可しています。この2回目の引き出しも通常10％に制限されています。これらの2回目の年間撤退は、一般に特定の理由でのみ許可され、最も一般的には回復期またはLのコストを満たすために許可されますONG期間ケア。 ほとんどの年金は、金額に関係なく、所有者を年間1回のペナルティのない撤退に制限しているため、5％の撤退、ペナルティなしで、年間のさらなる撤回は撤回ペナルティ全体が課されます。

年金撤回を行うときは、必要な合計金額を計算し、そのどれだけがペナルティフリーになるかを把握します。 残った金額はペナルティの対象となります。つまり、保険会社はその金額からペナルティを差し引き、残高を送信します。支払いを正確に必要な金額にしたい場合は、「グロスアップ」と呼ばれる計算によって決定される引き出し額を要求する必要があります。撤回要求を完了する前に、保険会社との数値を確認して、あなたの計算を確実にし、支払われる金額があなたが元であることを確認することをお勧めしますペクティング。

通常、紙の小切手または電子資金譲渡（EFT）の形で銀行口座への資金が発行されるように要求することができます。 いずれかのオプションを選択する前に、それらに関連する料金に注意してください。保険会社がEFTに対して高い料金を請求した場合、紙のチェックとお金を節約するために数日余分に待つのがもっと快適かもしれません。どちらの場合でも、年金の撤回が銀行口座に貸方をともに入金されるまで、少なくとも数営業日を待つことを期待してください。