住宅ローン詐欺の調査とは何ですか？

dort住宅ローン詐欺の調査は、特定の住宅ローンまたは住宅ローンのグループを取り巻く状況を調査するための構造化された努力です。このタイプの調査は、住宅ローン業界内の専門家によって行われることがありますが、詐欺捜査が大規模な事業を巻き込んでいると疑われる場合、政府または法執行官によって管理される場合があります。住宅ローン詐欺の調査員は、法的住宅ローン取引の範囲外であると思われる要因の起源を特定し、詐欺を犯そうとする試みの兆候があるかどうかを判断しようとしています。住宅ローン詐欺の証拠が確保されている場合、調査員が問題を追求するために必要な措置を講じることができる法執行官に証拠を提供することは珍しいことではありません。住宅ローンの債務者は、住宅ローンの貸し手のビジネス慣行と取引を調査することについて。債務者に付与された住宅ローンの周りの状況を調査する場合、調査の焦点は、誤ったデータが貸し手に意図的に提供されたかどうか、または住宅ローンの申請者が提供した情報から関連するデータが省略された場合でも、しばしば決定することにあります。多くの国では、事業取引から利益を得るために不正確な情報を故意に提出することは詐欺と見なされ、債務者は自分の行動に対して起訴されます。

同様に、住宅ローン詐欺の調査も貸し手に焦点を当てることができます。これは、以前の顧客からの苦情が、事業の運営方法に関する何かが業界の基準や政府の規制に準拠していないことを示している場合に時々そうです。このシナリオでは、調査は、住宅ローン貸し手が住宅ローン契約に含める条件を含む、住宅ローンの貸し手がどのように事業を運営しているかについて明らかな不正を監督する課題で告発された連邦法当局によって行われることがあります。必要に応じて、調査の過程で地元の法執行機関が関与する可能性があり、すべての役人は現在の法律に従って努力を行う必要があります。cormodすべての住宅ローン詐欺の調査により、住宅ローン詐欺の存在が特定されるわけではありません。時々、調査は、詐欺を試みることなくエラーがなされたという証拠を明らかにするかもしれません。この場合、このタイプのアクションに値する場合、罰金やその他の罰則が整理される場合があります。住宅ローン詐欺調査全体で使用される方法と同様に、これらの調査に起因するあらゆる種類の懲罰的措置は、現在適用されている法律に従って決定する必要があります。