Co jsou vyšetřování podvodů s hypotékou?

Vyšetřování hypotečních podvodů je strukturované úsilí zkoumat okolnosti obklopující konkrétní hypotéku nebo skupinu hypoték. Vyšetřování tohoto typu je někdy prováděno odborníky v hypotečním průmyslu, ale mohou být také spravováni vládními nebo donucovacími úředníky, pokud je podezření na vyšetřování podvodů, aby zahrnovalo rozsáhlé operace. Vyšetřovatelé podvodů s hypotékou se snaží identifikovat původ všech faktorů, které se zdají být mimo rozsah právních hypotečních transakcí, a zjistit, zda existují nějaké náznaky pokusu o spáchání podvodu. Pokud je zajištěn doklad o hypotečních podvodech, není pro vyšetřovatelé neobvyklé poskytnout důkazy úředníkům činným v trestním řízení, kteří pak mohou podniknout kroky nezbytné k prosazování záležitosti.Při pohledu na okolnosti kolem hypotéky poskytnuté dlužníkovi se vyšetřování často zaměří na to, zda bylo úmyslně poskytnuto nesprávné údaje poskytnutému věřiteli, nebo dokonce i v případě, že z informací poskytnutých žadatelům o hypotéky byly vynechány příslušné údaje. V mnoha zemích je úmyslné předložení nepřesných informací za účelem profitu z obchodní transakce považováno za podvod a dlužníka by se za své činy otevřelo.

Podobně se může vyšetřování hypotečních podvodů také zaměřit na věřitele. To je někdy případ, kdy stížnosti bývalých zákazníků naznačují, že něco o tom, jak podnik provozuje, není v souladu s průmyslovými standardy a vládními předpisy. V tomto scénáři jsou vyšetřování někdy prováděny úředníky federálního práva, kteří jsou obviněni z úkolu dohlížet na jakékoliZjevné nesrovnalosti v tom, jak hypoteční věřitelé provozují své podnikání, včetně podmínek, které zahrnují do svých hypotečních smluv. V případě potřeby mohou být v průběhu vyšetřování zapojeny místní vymáhání práva, přičemž všichni úředníci jsou potřebné k tomu, aby vynaložili své úsilí v souladu se současnými zákony.

Ne všechny vyšetřování hypotečních podvodů vedou k identifikaci přítomnosti hypotečních podvodů. Šetření může občas odhalit důkazy, že chyby byly provedeny bez pokusu o podvádění. V případě tomu může být pokuty nebo jiné sankce, pokud si okolnosti zaslouží tento typ žaloby. Stejně jako u metod používaných během vyšetřování hypotečních podvodů musí být jakýkoli typ represivní opatření vyplývající z těchto vyšetřování stanoveno v souladu s v souladu s aktuálně použitelnými zákony.