Vad är undersökningar av hypoteksbedrägerier?

Undersökningar av hypoteksbedrägerier är strukturerade ansträngningar för att undersöka omständigheterna kring en specifik inteckning eller grupp av inteckningar. Undersökningar av denna typ utförs ibland av proffs inom hypoteksbranschen, men kan också förvaltas av myndigheter eller brottsbekämpande myndigheter om bedrägeriutredningen misstänks innebära en storskalig operation. Undersökare av hypoteksbedrägerier försöker identifiera ursprunget till faktorer som verkar ligga utanför ramen för lagliga inteckningstransaktioner och bestämma om det finns några indikationer på ett försök att begå bedrägeri. När bevis för hypoteksbedrägeri är säkerställt är det inte ovanligt att utredarna tillhandahåller bevisen till brottsbekämpande tjänstemän som sedan kan vidta de åtgärder som krävs för att driva saken.

Omfattningen av utredningar av hypoteksbedrägerier kan variera från att undersöka ifrågasatta uppgifter om en hypoteksskulder till utredning av en hypoteksgivares affärsmetoder och transaktioner. När man undersöker omständigheterna kring en inteckning som beviljas en gäldenär kommer undersökningens fokus ofta att bestämma om felaktiga uppgifter avsiktligt lämnades till långivaren, eller till och med om relevant information utelämnades från den information som lämnats av inteckningssökande. I många länder betraktas den avsiktliga inlämningen av felaktig information för att tjäna på en affärstransaktion som bedrägeri och skulle göra gäldenären öppen för åtal för sina handlingar.

På liknande sätt kan utredningar av hypoteksbedrägerier också fokusera på långivare. Detta är ibland fallet när klagomål från tidigare kunder indikerar att något om hur verksamheten fungerar inte överensstämmer med branschstandarder och myndighetsbestämmelser. I det här scenariot genomförs ibland undersökningarna av tjänstemän i federala lagar som har till uppgift att övervaka alla uppenbara oegentligheter i hur hypotekslånare driver sina företag, inklusive villkoren som de inkluderar i sina inteckningskontrakt. När och vid behov kan lokal brottsbekämpning involveras under utredningen, med alla tjänstemän som krävs för att utföra sina ansträngningar i enlighet med gällande lagar.

Inte alla undersökningar av hypoteksbedrägeri resulterar i att identifiera förekomsten av hypoteksbedrägeri. Ibland kan undersökningarna avslöja bevis för att fel gjordes utan något försök att bedräga. När så är fallet kan böter eller andra påföljder vara i ordning om omständigheterna förtjänar denna typ av åtgärder. Liksom med de metoder som används under undersökningarna av hypoteksbedrägeri måste alla typer av straffåtgärder som härrör från dessa utredningar fastställas i enlighet med gällande lagar.