모기지 사기 조사 란 무엇입니까?

모기지 사기 조사는 특정 모기지 또는 모기지 그룹을 둘러싼 환경을 조사하기위한 구조화 된 노력입니다. 이 유형의 조사는 때때로 모기지 업계의 전문가에 의해 수행되지만 사기 조사가 대규모 운영과 관련이있는 것으로 의심되는 경우 정부 또는 법 집행 담당자가 관리 할 수도 있습니다. 모기지 사기 조사관은 법적 모기지 거래 범위를 벗어난 것으로 보이는 모든 요인의 출처를 식별하고 사기를 시도하려는 징후가 있는지 확인합니다. 모기지 사기의 증거가 확보 될 때, 조사관이 법 집행관에게 증거를 제공하여 문제를 추적하는 데 필요한 조치를 취할 수있는 것은 드문 일이 아닙니다.

모기지 사기 조사의 범위는 모기지 채무자와 관련된 의심스러운 데이터를 조사하는 것에서부터 모기지 대출 기관의 사업 관행 및 거래 조사에 이르기까지 다양합니다. 채무자에게 부여 된 모기지와 관련된 상황을 조사 할 때, 조사의 초점은 종종 잘못된 데이터가 대출 기관에 의도적으로 제공되었는지 또는 모기지 신청자가 제공 한 정보에서 관련 데이터가 생략되었는지를 결정하는 데 있습니다. 많은 국가에서 사업 거래로 이익을 얻기 위해 부정확 한 정보를 고의로 제출하는 것은 사기로 간주되며 채무자는 자신의 행동으로 기소 될 수 있습니다.

마찬가지로 모기지 사기 조사는 대출 기관에 초점을 맞출 수도 있습니다. 이전 고객의 불만이 비즈니스 운영 방식에 관한 내용이 업계 표준 및 정부 규정을 준수하지 않는다고 표시하는 경우가 종종 있습니다. 이 시나리오에서, 모기지 대출 기관이 모기지 계약에 포함 된 조건을 포함하여 사업을 운영하는 방식에있어 명백한 불규칙성을 감독하는 임무를 맡고있는 연방 법률 공무원이 조사를 수행하는 경우가 있습니다. 필요한 경우 조사 과정에서 현지 법 집행 기관이 관여 할 수 있으며, 모든 공무원은 현행법에 따라 노력해야합니다.

모든 모기지 사기 조사로 인해 모기지 사기가 있는지 확인하는 것은 아닙니다. 때때로 조사는 사기를 시도하지 않고 오류가 발생했다는 증거를 발견 할 수 있습니다. 이 경우 상황이 이러한 유형의 조치를 취해야 할 경우 벌금 또는 기타 처벌을받을 수 있습니다. 모기지 사기 조사 전반에 걸쳐 사용 된 방법과 마찬가지로, 해당 조사에서 발생하는 모든 유형의 징계 조치는 현재 적용 가능한 법률에 따라 결정되어야합니다.