Hva er undersøkelser av boliglån?

Undersøkelser av pantesvindel er strukturert forsøk på å se på omstendighetene rundt et spesifikt pantelån eller en gruppe pantelån. Undersøkelser av denne typen blir noen ganger utført av fagpersoner i pantelånsbransjen, men kan også ledes av myndigheter eller myndighetspersoner hvis bedragerietterforskningen mistenkes å involvere en storstilt operasjon. Etterforskere av pantesvindel prøver å identifisere opprinnelsen til faktorer som ser ut til å være utenfor omfanget av lovlige pantelånstransaksjoner, og avgjøre om det er noen indikasjoner på et forsøk på å begå svindel. Når bevis for pantesvindel er sikret, er det ikke uvanlig at etterforskerne gir bevisene til lovhåndhevelse tjenestemenn som deretter kan ta de nødvendige skritt for å forfølge saken.

Omfanget av undersøkelser av pantesvindel kan variere fra å undersøke tvilsomme data angående en pantelån til å undersøke forretningspraksis og transaksjoner hos en pantelån. Når man ser på omstendighetene rundt et pantelån gitt til en skyldner, vil fokuset på etterforskningen ofte være å bestemme om uriktige data med vilje ble gitt til utlåner, eller til og med om relevante data ble utelatt fra informasjonen som ble gitt av pantesøkeren. I mange nasjoner anses forsettlig innsending av unøyaktig informasjon for å tjene på en forretningstransaksjon som svindel, og vil gjøre skyldneren åpen for rettsforfølgelse for sine handlinger.

På samme måte kan undersøkelser av pantesvindel også fokusere på långivere. Dette er noen ganger tilfelle når klager fra tidligere kunder indikerer at noe med måten virksomheten driver på ikke er i samsvar med bransjestandarder og myndighetsbestemmelser. I dette scenariet blir undersøkelsene noen ganger utført av tjenestemenn i føderal lov som har til oppgave å føre tilsyn med eventuelle tilsynelatende uregelmessigheter i hvordan pantelångivere driver sine virksomheter, inkludert vilkårene og betingelsene de inkluderer i sine pantekontrakter. Når og om nødvendig kan lokal rettshåndhevelse være involvert i løpet av etterforskningen, med alle tjenestemenn som er nødvendige for å utføre sin innsats i samsvar med gjeldende lover.

Ikke alle undersøkelser av pantesvindel resulterer i å identifisere tilstedeværelsen av pantesvindel. Noen ganger kan etterforskningene avdekke bevis for at det ble gjort feil uten forsøk på å bedrage. Når dette er tilfelle, kan bøter eller andre straffer være i orden hvis omstendighetene fortjener denne typen handlinger. I likhet med metodene som brukes i forbindelse med undersøkelser av pantesvindel, må enhver type straffeaksjon som følger av disse undersøkelsene bestemmes i samsvar med gjeldende lover.