Was sind Hypothekenbetrugsuntersuchungen?

Untersuchungen für Hypothekenbetrug sind strukturierte Bemühungen, die Umstände im Zusammenhang mit einer bestimmten Hypothek oder einer Gruppe von Hypotheken zu untersuchen. Ermittlungen dieser Art werden manchmal von Fachleuten innerhalb der Hypothekenbranche durchgeführt, können jedoch auch von Regierungs- oder Strafverfolgungsbeamten verwaltet werden, wenn die Untersuchung der Betrugsuntersuchungen vermutet werden, dass sie einen groß angelegten Betrieb betreffen. Die Ermittler von Hypothekenbetrug versuchen, die Ursprünge aller Faktoren zu identifizieren, die außerhalb des Umfangs der rechtlichen Hypothekentransaktionen liegen, und festzustellen, ob Anzeichen eines Versuchs, Betrug zu begehen. Wenn der Nachweis des Hypothekenbetrugs gesichert ist, ist es nicht ungewöhnlich, dass die Ermittler Strafverfolgungsbeamte die Beweise vorlegen, die dann die erforderlichen Schritte unternehmen können, um die Angelegenheit zu verfolgen.Bei der Untersuchung der Umstände um eine Hypothek, die einem Schuldner gewährt wurde, liegt der Schwerpunkt der Untersuchung häufig auf der Feststellung, ob falsche Daten dem Kreditgeber absichtlich zur Verfügung gestellt wurden, oder wenn relevante Daten aus den vom Hypothekenantragstellern bereitgestellten Informationen weggelassen wurden. In vielen Nationen gilt die vorsätzliche Einreichung ungenauer Informationen, um von einer Geschäftstransaktion zu profitieren, als Betrug als Betrug und würde den Schuldner für seine Handlungen für ihre Handlungen offen machen.

In gleicher Weise können sich Untersuchungen für Hypothekenbetrug auch auf Kreditgeber konzentrieren. Dies ist manchmal der Fall, wenn Beschwerden von ehemaligen Kunden darauf hinweisen, dass etwas über die Art und Weise, wie das Unternehmen tätig ist, nicht den Branchenstandards und staatlichen Vorschriften entspricht. In diesem Szenario werden die Ermittlungen manchmal von Bundesgesetzbeamten durchgeführt, die wegen der Aufgabe angeklagt sind, alle zu überwachenoffensichtliche Unregelmäßigkeiten bei der Beteiligung der Hypothekengeber in ihren Unternehmen, einschließlich der Bedingungen, die sie in ihren Hypothekenverträgen enthalten. Wann und nach Bedarf können die örtlichen Strafverfolgungsbehörden im Verlauf der Untersuchung beteiligt sein, wobei alle Beamten ihre Bemühungen gemäß den geltenden Gesetzen durchführen müssen.

Nicht alle Untersuchungen für Hypothekenbetrug führen dazu, das Vorhandensein von Hypothekenbetrug zu identifizieren. Zuweilen können die Untersuchungen Beweise dafür aufdecken, dass Fehler ohne Versuch zu betrügen wurden. Wenn dies der Fall ist, können Geldstrafen oder andere Strafen in Ordnung sein, wenn die Umstände diese Art von Maßnahmen verdienen. Wie bei den Methoden, die bei den Untersuchungen des Hypothekenbetrugs verwendet werden, muss jede Art von Strafmaßnahmen, die sich aus diesen Untersuchungen ergeben, gemäß den derzeit geltenden Gesetzen ermittelt werden.