構造化された金融の長所と短所は何ですか？

Structured Financeは、資金調達目的で提供される複雑な取引のセットです。場合によっては、金融機関がこれらの機器を使用して、企業による株式資金の使用を増やすのに役立つ場合があります。いくつかの一般的なタイプの構造化されたファイナンスオプションには、他のシンジケートローンアイテムとともに、担保付き債券または債務義務が含まれます。これらの資金調達オプションのプロは、良いローンと悪いローンの両方を一緒にパッケージ化する能力であり、リスクの高い投資に対するより高い報酬を獲得する能力かもしれません。短所には、特に景気後退の間に、リスクの増加と義務が価値がない能力が含まれます。

企業は、組織を運営する多くのニーズのために異なるタイプの資金調達を必要とすることがよくあります。 Structured Financeにより、当社は、投資家が金融投資として購入できる融資から債務または債券を作成することができます。これらの金融証券は、住宅ローン業界で一般的であり、貸し手は複数の住宅ローンを1つの証券化された投資に入れます。投資家は、これらの機器の恩恵を受けることができます。つまり、良いローン、つまり借り手からの支払いに最も安全なローンがよりリスクの高いローンを相殺するからです。これらの金融商品のもう1つのプロは、より高いリターンの可能性です。

投資の購入はすべて、財政的利益に関するものです。個々の投資家の問題の1つは、大量の資本を使用せずに最高または最高の財務リターンを獲得できないことです。担保付き債券または債務義務は、個々の投資家に、より高い財政的利益のためのより良い機会を提供する可能性があります。多くの場合、これらの構造化されたファイナンスオプションにより、投資家のグループがこれらの機器を一緒に購入することができます。その後、各投資家は、これらの証券化された商品のプールされた資金からより高い財政収益を得るオプションを持っています。

構造化された金融投資に対する1つの欠点は、RIの増加です金融サービス会社が発行した債券または債務に関連するSK。たとえば、個々の住宅ローンがデフォルトで終わると、住宅ローンが支援するオプションは危険になります。金融サービス会社は、住宅ローン保有者から資金が届かないため、投資家に金融リターンを支払うことができません。これらは実際、1つの大規模な投資に包まれた構造化された金融の2つの短所です。これらの中で最も危険な投資は、多くの場合、総投資で最もリスクの高いローンを持っている担保された手段です。

投資家は、構造化されたファイナンスオプションを購入する際の金融機関の格付けにも注意する必要があります。たとえば、格付けが低い機関は、債券のリスクを高めるようになります。リスクはすでに最前線にあるため、投資家はこれらの担保付き手段を望んでいないかもしれません。