ストラクチャードファイナンスの長所と短所は何ですか？

ストラクチャードファイナンスは、ファイナンス目的で提供される複雑なトランザクションのセットです。 場合によっては、金融機関はこれらの手段を使用して、企業によるエクイティファイナンスの使用を増やすことができます。 いくつかの一般的な種類のストラクチャードファイナンスオプションには、担保付きの債券または債務とその他のシンジケートローン項目が含まれます。 これらのファイナンスオプションの長所は、良いローンと悪いローンの両方をまとめてパッケージ化し、よりリスクの高い投資に対してより高い報酬を獲得できることです。 短所には、リスクの増加と、特に景気低迷時の債務の価値がないという能力が含まれます。

多くの場合、企業は組織運営の多くのニーズに応じて、さまざまな種類の資金調達を必要とします。 ストラクチャードファイナンスにより、会社は、投資家が金融投資として購入できるローンから債務または債券債務を作成できます。 これらの金融証券は、貸し手が複数の住宅ローンを単一の証券化された投資に置く住宅ローン業界では一般的です。 投資家はこれらの金融商品の恩恵を受けることができます。なぜなら、良いローン、つまり借り手からの支払いで最も安全なローンは、リスクの高いローンを相殺するからです。 これらの金融商品のもう1つの利点は、より高い収益の可能性です。

投資の購入は、すべて財務上の利益です。 個人投資家の問題の1つは、大量の資本を使用せずに最高または最高の金銭的利益を得ることができないことです。 担保付債券または債務は、個々の投資家がより高い財務的リターンを得るためのより良い機会を提供できます。 多くの場合、これらの構造化された金融オプションにより、投資家グループはこれらの商品を一緒に購入することができます。 その後、各投資家は、これらの証券化された商品のプールされた資金からより高い金銭的利益を得るオプションがあります。

ストラクチャードファイナンス投資の1つの欠点は、金融サービス会社が発行した債券または債務に関連するリスクの増加です。 たとえば、個々の住宅ローンがデフォルトになった場合、住宅ローンに担保されたオプションはリスクを伴います。 金融サービス会社は、住宅ローン保有者から資金が入らないため、投資家に金銭的利益を支払うことができません。 これらは、実際には1つの大規模な投資に組み込まれた構造化された金融の2つの短所です。 これらの中で最もリスクの高い投資は、多くの場合、投資総額の中で最もリスクの高いローンを持つ担保付き商品です。

投資家はまた、ストラクチャードファイナンスオプションを購入する際に、金融機関の格付けに注意する必要があります。 たとえば、格付けの低い金融機関は、債券のリスクが高くなる傾向があります。 リスクはすでに最前線にあるため、投資家はこれらの担保付き商品を望まないかもしれません。