体系的な撤退計画（SWP）とは何ですか？

体系的な撤退計画は、株主が所定の間隔で既存の投資信託ポートフォリオからお金を引き出すことを可能にする財務計画です。 お金は別のポートフォリオに再投資するか、他の何かの代金を支払うために使用することができます。 多くの場合、このタイプの計画は、退職中の費用に資金を提供するために使用されます。 ただし、他の目的にも使用される場合があります。

体系的な撤退計画では、固定または可変量が定期的に撤回されます。 引き出しは、毎月、四半期、半年、または年間スケジュールで行うことができます。 計画の保有者は、自分のコミットメントとニーズに基づいて間隔を選択できます。

これらの計画は多くの利点を提供します。たとえば、アカウント所有者が必要なときに正確にお金にアクセスできるようにします。これにより、アカウント所有者が財務計画を実行し、目標を達成しやすくなります。

体系的な撤退計画により、アカウント所有者は市場の変動からの一定レベルの独立性を可能にします。 mによって定期的な引き出しをお勧めしますが、アカウント所有者は、多くの場合、平均販売価格を超える平均収益価値を享受できます。 このようにして、彼らはすべてを一度に撤回することで達成できるものよりも高い単価を確保することができます。

このタイプの計画には税制上の利点もあります。撤退は資本から行われるため、長期的な利益は低い税率で支払われます。 多くの個人は、この課税率を最大限に活用するために、これらの計画を課税戦略の一部として使用しています。

体系的な撤退計画により、投資家が撤退率よりも高いレートで投資が実行されている限り、投資家のお金は増加し続けます。このため、投資を多様化することが賢明です。ただし、ミューチュアルファンド以外にはかなりの数の種類の投資には多様化が理にかなっています。