体系的離脱計画（SWP）とは何ですか？

体系的な引き出し計画は、株主が既存の投資信託ポートフォリオから所定の間隔でお金を引き出すことを可能にする財務計画です。 お金は別のポートフォリオに再投資したり、他の何かの支払いに使用したりできます。 多くの場合、このタイプのプランは退職時の費用に使用されます。 ただし、他の目的にも使用できます。

体系的な出金計画では、一定額または変動額が定期的に出金されます。 引き出しは、毎月、四半期、半年、または年間のスケジュールで行うことができます。 プランの所有者は、自分のコミットメントとニーズに基づいて間隔を選択できます。

これらの計画には多くの利点があります。 たとえば、アカウント所有者が必要なときに正確にお金にアクセスできるようにします。 これにより、アカウント所有者は財務計画を実行し、目標を達成しやすくなります。

体系的な引き出し計画により、口座保有者は市場の変動からある程度の独立性を得ることができます。 定期的な引き出しを行うことにより、アカウント所有者は、平均販売価格をしばしば上回る平均リターン値を享受できます。 このように、彼らは一度にすべてを撤回することによって達成可能なものよりも高い単価を確保することができます。

このタイプの計画には税制上の利点もあります。 引き出しは資本から行われるため、長期的な利益は低い税率で支払われます。 多くの個人は、この低税率を最大限に活用するために、これらの計画を税計画戦略の一部として使用しています。

体系的な撤退計画では、投資が撤退率よりも高い率で実行されている限り、投資家の資金は増加し続けます。 このため、投資を多様化することが賢明です。 ただし、ミューチュアルファンド以外のかなり多くの種類の投資では、多様化が理にかなっています。