Was ist ein systematischer Entzugsplan (SWP)?

Ein systematischer Abhebungsplan ist ein Finanzplan, mit dem ein Aktionär Geld aus einem bestehenden Investmentfonds -Portfolio in festgelegten Abständen abheben kann. Das Geld kann in einem anderen Portfolio reinvestiert werden oder für etwas anderes bezahlt werden. Oft wird diese Art von Plan verwendet, um die Kosten während der Pensionierung zu finanzieren. Es kann jedoch auch für andere Zwecke verwendet werden.

Mit einem systematischen Abhebungsplan wird in regelmäßigen Abständen ein fester oder variabler Betrag zurückgezogen. Abhebungen können nach einem monatlichen, vierteljährlichen, halbjährlichen oder jährlichen Zeitplan vorgenommen werden. Der Inhaber des Plans kann die Intervalle basierend auf seinen Verpflichtungen und Bedürfnissen auswählen.

Diese Pläne bieten viele Vorteile. Zum Beispiel ermöglichen sie Kontoinhaber, genau zugreifen, wenn sie es brauchen. Dies erleichtert den Kontoinhabern, ihre Finanzpläne auszuführen und ihre Ziele zu erreichen. Von mIn regelmäßigen Abhebungen des Kontos können Kontoinhaber durchschnittliche Renditewerte genießen, die häufig die durchschnittlichen Verkaufspreise übersteigen. Auf diese Weise können sie höhere Preise für die Einheit erzielen als diejenigen, die alles gleichzeitig abheben. Abhebungen werden aus Kapital erzielt, und als solche werden langfristige Gewinne zu einem niedrigeren Steuersatz gezahlt. Viele Personen verwenden diese Pläne als Teil ihrer Steuerplanungsstrategien, um diesen niedrigeren Besteuerungssatz optimal zu nutzen.

Mit einem systematischen Abhebungsplan wird das Geld eines Anlegers weiter wachsen, solange die Investition mit einer höheren Rate als der Abhebungsrate liegt. Aus diesem Grund ist es ratsam, Ihre Investitionen zu diversifizieren. Diversifizierung ist jedoch für einige Arten von Investitionen neben Investmentfonds sinnvoll.