시장 위험 분석이란 무엇입니까?

시장 위험 분석은 투자자의 포트폴리오가 이러한 위험을 완화하기 위해 직면 한 위험을 연구하는 과정입니다. 다른 위험은 다른 범주의 유가 증권과 관련이 있으므로 투자자가 이러한 위험을 면밀히 연구하는 데 도움이 될 수 있으며, 포트폴리오가 특정 위협에 노출 될 가능성이 얼마나 높고, 노출 된 경우 영향이 얼마나 심각한 지 평가합니다. 또한 시장 위험 분석은 시장의 다양한 부문과 관련된 위험을 고려해야합니다. 이 용어가 사용되는 또 다른 방법은 처음으로 특정 시장에 진출하기 전에 비즈니스가 수행하는 분석을 설명하는 것입니다.

사람들이 투자에 대해 생각할 때, 그들은 종종 투자의 긍정적 인 이점에 대해 생각합니다. 결국, 투자의 목적은 수동적 부를 성장시키는 것입니다. 그러나 투자는 또한 많은 자본이 손실 될 수있는 매우 실제적인 위험이 있습니다. 정상 투자와 관련된 위험을 최소화합니다, 투자자는 시장 위험 분석을 수행하거나 금융 서비스 전문가를 고용 할 수 있습니다.

시장 위험 분석을 수행하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 투자 전문가는 종종 가상 스트레스 테스트를 수행하여 최악의 시나리오에서 포트폴리오가 어떻게 유지 될지 확인합니다. 또 다른 인기있는 도구는 포트폴리오 위험을 평가하는 방법으로 과거의 가격 성능과 유가 증권의 내재 된 변동성을 사용하는 "위험의 가치"계산 또는 VAR입니다. 이러한 많은 도구와 다른 많은 도구는 분석가가 포트폴리오가 취약한 위치와 보상을 위해 어떻게 조정될 수 있는지 알아낼 수 있습니다.

각각의 서로 다른 종류의 증권은 특정 위험 세트와 관련이 있으며, 시장 위험 분석은 효과적으로 수행되면 이러한 위험을 발견 할 수 있습니다. 예를 들어, 가격이 급락하여 투자자가 보유한 주식을 평가 절하 할 수 있기 때문에 주식은 위험합니다.. 대조적으로, 채권 투자자는 기관 발행 기관의 불이행 또는이자 가격 상승 가능성에 대해 걱정해야합니다. 보안이 무엇이든, 위험 분석가는 관련된 위험을 구문 분석하고이를 완화 할 수있는 방법을 찾을 수 있습니다.

비즈니스는 또한 다른 유형의 시장 위험 분석을 활용하여 새로운 시장으로의 확장이 관련된 위험의 가치가 있는지 여부를 찾을 수 있습니다. 특정 영역에서 사업을하는 데 익숙한 회사는 새로운 시장에 첨부 된 모든 문제를 알지 못할 수 있습니다. 이런 이유로 적절한 분석은 많은 관련 질문에 대답하고 회사 관리자에게 마음의 평화를 제공 할 수 있습니다.