Vad är en marknadsriskanalys?
En marknadsriskanalys är processen för att studera de risker som en investerares portfölj står inför i ett försök att mildra dessa risker. Olika risker är förknippade med de olika kategorierna av värdepapper, så det kan vara till hjälp för investerare att studera dessa risker noggrant, utvärdera hur troligt deras portföljer kommer att utsättas för specifika hot och hur allvarlig effekten skulle vara om de utsätts. Dessutom bör en marknadsriskanalys beakta riskerna med olika marknadssektorer. Ett annat sätt som denna term används är att beskriva den analys som ett företag utför innan de vågar sig in på en specifik marknad för första gången.
När människor funderar på att investera tänker de ofta på de positiva fördelarna med att investera; trots allt är syftet med investeringar att få passiv förmögenhet att växa. Investeringar medför också den verkliga risken att en hel del kapital kan gå förlorade. För att minimera riskerna som är förknippade med normal investering kan investerare utföra - eller hyra en professionell finansiell tjänst för att utföra - en marknadsriskanalys.
Det finns många olika sätt att göra en marknadsriskanalys. Investeringsproffs utför ofta hypotetiska stresstester för att se hur en portfölj skulle hålla i ett värsta fall. Ett annat populärt verktyg är "Value at Risk" -beräkningen, eller VaR, som använder tidigare prisutveckling och inneboende volatilitet för värdepapper som ett sätt att bedöma portföljrisk. Dessa och många andra verktyg gör det möjligt för analytiker att ta reda på var portföljer är sårbara och hur de kan justeras för att kompensera.
Varje annan klass av värdepapper är associerade med en specifik uppsättning risker, och en marknadsriskanalys, om den utförs effektivt, kan avslöja dessa risker. Exempelvis är aktier riskabla eftersom priserna kan sjunka och därmed devalvera de aktier som innehavarna har. Däremot måste obligationsinvesterare oroa sig för möjligheterna att utfärda institutets fallissemang eller räntenivån stiger. Oavsett säkerhet kan en riskanalytiker analysera riskerna och hitta sätt att lindra dem.
Företag kan också dra nytta av en annan typ av marknadsriskanalys för att ta reda på om expansion till en ny marknad är värt risken. Ett företag som är van vid att göra affärer inom ett specifikt område kanske inte känner till alla problem som är kopplade till en ny marknad. Av den anledningen kan en korrekt analys svara på många relevanta frågor och ge trygghet till företagsledare.