최고의 자기 주도적 IRA 관리인을 어떻게 선택합니까?

자기 주도 IRA 관리인은 계좌 소유자의 자금에 접근 할 수 있으므로 신뢰할 수 있고 신뢰할 수 있으며 유능한 사람을 선택하는 것이 중요합니다. 자체 감독 IRA 관리인은 기록을 유지 관리하고, IRS에 정보를 제출하고, 진술을 준비하고, 고객에게 IRA의 규칙을 설명 할 책임이 있습니다. 자기 주도적 IRA 관리인 목록을 작성하고 클라이언트로 등록하기 전에 철저하게 조사하십시오.

자체 감독 IRA 관리인은 은행, 신용 조합, 저축 및 대출, 신탁 회사 또는 라이센스가있는 비은행 관리인을 포함하는 일종의 은행 기관이어야합니다. 최상의 관리인을 선택하는 첫 번째 단계는 관리인에게 관리인 문서를 보도록 요청하는 것입니다. 이 문서 인 IRS 양식 5305는 회사가 IRA 보관 인으로 활동할 수있는 문서입니다.

IRA 관리인과 처음 연락 할 때는 규제 기관의 연락 정보를 요청하십시오. 관리인에게 물어 보는 많은 질문들도 규제 기관에 물어 보는 좋은 질문입니다. 관리인으로부터받은 답변은 규제 기관이 제공 한 정보와 일치해야합니다.

잠재적 인 자기 지향적 IRA 관리인과 규제 기관 모두에게 물어볼 몇 가지 질문은 보유한 고객 자산의 가치와 회사의 영업 기간입니다. 관리인이 관리 업무를 아웃소싱하는지 문의하십시오. 많은 회사가이 작업을 일상적으로 수행하지만 이러한 하청 업체는 자체 감독 IRA 관리인과 동일한 규제를받지 않는다는 것을 인식해야합니다. 가장 엄격한 감독은 관리 회사의 전액 출자 자회사와 사내 또는 계약 업무를 수행하는 회사에 있습니다.

잠재적 인 자기 주도 IRA 관리인에게 어떤 종류의 보험을 가지고 있는지 물어보십시오. 미지정 자금은 FDIC 보험으로 보호하는 것이 중요합니다. 회사는 또한 오류 및 누락이있을 경우 보호 책임에 대한 책임 보험을 보유해야합니다. 잠재 관리자에게 고객을위한 교육 세미나를 제공하는지 문의하십시오. 많은 사람들이하지만 합법적 인 교육 자원이며 투자 판매 수단으로 사용되지 않는 것이 중요합니다.

잠재적 인 관리인이있는 지역의 Better Business Bureau에 연락하십시오. 빠른 전화 통화 또는 웹 사이트 방문으로 회사에 불만이 접수되어 있는지, 얼마나 많이, 어떻게 해결되었는지 확인할 수 있습니다. 이사회의 전기 및 회사의 원칙을 읽으십시오. 여러 가족 구성원이있는 보드가 아닌 다양한 구성원 그룹을 찾으십시오.