최고의 자기 주도적 IRA 관리인을 어떻게 선택합니까?

자체 지시 된 IRA 관리인은 계정 보유자의 자금에 액세스 할 수 있으므로 신뢰할 수 있고 신뢰할 수 있으며 유능한 사람을 선택하는 것이 중요합니다. 자체 지시 된 IRA 관리인은 기록을 유지하고, IRS에 정보를 제출하고, 진술을 준비하고, IRA의 규칙을 고객에게 설명 할 책임이 있습니다. 자기 주도적 IRA 관리인 목록을 작성하고 고객으로 가입하기 전에 각각을 철저히 조사하십시오.

자체 지향적 IRA 관리인은 은행, 신용 조합, 저축 및 대출, 신탁 회사 또는 면허가없는 비은행 관리인을 포함한 어떤 형태의 은행 기관이어야합니다. 최고의 관리인을 선택하는 첫 번째 단계는 관리인의 관리 문서를 보도록 요청하는 것입니다. 이 문서 인 IRS 양식 5305는 회사가 IRA 관리인 역할을 할 수 있다는 문서입니다.

IRA 관리인과 처음 접촉 할 때 규제 기관의 연락처 정보를 요청하십시오. 관리인에게 묻는 많은 질문도 좋습니다.규제 기관에 물어 보는 질문. 관리인으로부터 얻은 답변은 규제 기관이 제공 한 정보와 일치하는 것이 중요합니다.

잠재적 인 자체 지시 된 IRA 관리인과 규제 기관을 모두 묻는 몇 가지 질문은 고객 자산의 가치가 보유한 것과 회사가 비즈니스에 얼마나 오래 있었는지입니다. 관리인에게 행정 업무를 아웃소싱하는지 물어보십시오. 많은 회사들이 일상적으로이를 수행하지만, 이러한 하청 업체는 자체 지향적 IRA 관리인과 동일한 규정을받지 못한다는 것을 인식하는 것이 중요합니다. 가장 엄격한 감독은 사내에서 모든 업무를 수행하거나 양육권 회사의 전액 소유 자회사와 계약을 체결하는 회사입니다.

잠재적 인 자기 지시 된 IRA 관리인에게 어떤 유형의 보험을 가지고 있는지 물어보십시오. 방향되지 않은 자금은 FDIC 보험으로 보호되는 것이 중요합니다. 회사는 또한 책임 보험이 있어야합니다오류 및 누락의 경우 보호로. 잠재적 인 관리인에게 고객에게 교육 세미나를 제공하는지 물어보십시오. 많은 사람들이 그렇게하지만, 합법적 인 교육 자료이며 투자를 판매하는 방법으로 사용되지 않는 것이 중요합니다.

잠재적 관리인이있는 지역의 Better Business Bureau에 연락하십시오. 빠른 전화 또는 웹 사이트 방문은 회사에 불만이 제기 된 지, 얼마나 많은지, 어떻게 해결되었는지 확인할 수 있습니다. 시간을내어 회사의 원칙뿐만 아니라 이사회의 전기를 읽으십시오. 여러 가족 구성원이있는 이사회가 아닌 다양한 회원 그룹을 찾으십시오.