Hur väljer jag de bästa självstyrda IRA-vårdnadshavarna?
Självstyrda IRA-vårdnadshavare har tillgång till kontoinnehavares medel, så det är viktigt att välja någon som är pålitlig, pålitlig och kompetent. Den självstyrda IRA-vårdnadshavaren ansvarar för att upprätthålla poster, lämna in information till IRS, förbereda uttalanden och förklara IRA: s regler till klienten. Gör en lista över självstyrda IRA-vårdnadshavare och undersöka var och en noggrant innan du registrerar dig som klient.
En självstyrd IRA-vårdnadshavare måste vara någon form av bankinstitut, inklusive en bank, kreditförening, besparingar och lån, förtroendeföretag eller en licensierad vårdnadshavare som inte är bank. Det första steget i att välja den bästa vårdnadshavaren är att be om att se förvaringsdokumentet från vårdnadshavaren. Detta dokument, IRS Form 5305, är dokumentation att företaget är tillåtet att agera som IRA -vårdnadshavare.
När du tar den första kontakten med en IRA -vårdnadshavare, be om regulatorns kontaktinformation. Många av de frågor du ställer vårdnadshavaren är också braFrågor att ställa regulatorn. Det är viktigt att svaren du får från vårdnadshavaren överensstämmer med informationen som du har gett dig.
Några frågor för att ställa både potentiella självstyrda IRA-vårdnadshavare och tillsynsmyndigheter är vad värdet på kundtillgångar som innehas är och hur länge företaget har varit i affärer. Fråga vårdnadshavaren om de lägger ut sitt administrativa arbete. Medan många företag gör detta rutinmässigt, är det viktigt att inse att dessa underleverantörer inte får samma reglering som självstyrda IRA-vårdnadshavare. Den striktaste övervakningen är i företag som utför alla uppgifter internt eller avtal till ett helägt dotterbolag till vårdnadsföretaget.
Fråga potentiella självstyrda IRA-vårdnadshavare vilken typ av försäkring de har. Det är viktigt att eventuella inriktade medel skyddas av FDIC -försäkring. Företaget bör också ha ansvarsförsäkringsom skydd i händelse av fel och utelämnanden. Fråga potentiella vårdnadshavare om de tillhandahåller utbildningsseminarier för sina kunder. Många gör det, men det är viktigt att de är legitima utbildningsresurser och inte används som ett sätt att sälja investeringar.
Kontakta Better Business Bureau i det område där den potentiella vårdnadshavaren ligger. Ett snabbt telefonsamtal eller besök på deras webbplats kan avgöra om företaget har klagomål som lämnats in mot det, hur många och hur de löstes. Ta dig tid att läsa biografierna i styrelsen såväl som företagets principer. Leta efter en mångfaldig grupp medlemmar, snarare än en styrelse som innehåller flera familjemedlemmar.