最善の自己管理IRAカストディアンを選択するにはどうすればよいですか？

自主的なIRAカストディアンは口座名義人の資金にアクセスできるため、信頼でき、信頼でき、有能な人を選ぶことが重要です。 自主的なIRAカストディアンは、記録の維持、IRSへの情報の提出、声明の準備、クライアントへのIRAの規則の説明を担当します。 自主的なIRAカストディアンのリストを作成し、クライアントとして登録する前に各自を徹底的に調査します。

自主的なIRAカストディアンは、銀行、信用組合、貯蓄ローン、信託会社、または認可を受けた銀行以外のカストディアンなど、何らかの形態の銀行機関でなければなりません。 最高のカストディアンを選択するための最初のステップは、カストディアンからの保管文書の閲覧を依頼することです。 この文書、IRSフォーム5305は、会社がIRAカストディアンとして行動することを許可されている文書です。

IRAカストディアンと最初に連絡するときは、規制当局の連絡先を尋ねてください。 カストディアンに尋ねる質問の多くは、規制当局に尋ねるのに適した質問でもあります。 カストディアンから得た回答が、規制当局から提供された情報と一致することが重要です。

潜在的な自主的なIRAカストディアンと規制当局の両方に尋ねるいくつかの質問は、保有する顧客資産の価値と、会社が事業に従事している期間です。 カストディアンに管理作業を外部委託するかどうか尋ねます。 多くの企業がこれを定期的に行っていますが、これらの下請業者は自主的なIRAカストディアンと同じ規制を受けていないことを認識することが重要です。 最も厳格な監視は、すべての職務を社内で行う会社、または保管会社の完全所有子会社と契約する会社です。

潜在的な自主的なIRAカストディアンに、どのような種類の保険を掛けているのかを尋ねます。 無向資金はFDIC保険で保護することが重要です。 会社はまた、エラーや脱落が発生した場合の保護として賠償責任保険に加入する必要があります。 潜在的なカストディアンに、クライアントに教育セミナーを提供するかどうか尋ねます。 多くの人がそうしますが、彼らが合法的な教育資源であり、投資を売る方法として使われないことが重要です。

潜在的な管理者がいる地域のベタービジネスビューローに連絡してください。 迅速な電話またはWebサイトへの訪問により、会社が苦情を申し立てているかどうか、その件数、解決方法を判断できます。 取締役会の経歴と会社の原則を読む時間をとってください。 数人の家族を含むボードではなく、メンバーの多様なグループを探します。