最高の自主的なIRAカストディアンを選択するにはどうすればよいですか？

自己指導のIRAカストディアンは、アカウント所有者の資金にアクセスできるため、信頼できる、信頼性が高く、有能な人を選択することが重要です。自主的なIRAカストディアンは、記録を維持し、IRSに情報を提出し、声明を作成し、IRAのルールをクライアントに説明する責任があります。自己指導のIRAカストディアンのリストを作成し、クライアントとしてサインアップする前にそれぞれを徹底的に調査します。

自主的なIRAカストディアンは、銀行、信用組合、貯蓄とローン、信託会社、または認可された非銀行管理者など、何らかの形の銀行機関でなければなりません。最高のカストディアンを選択する最初のステップは、カストディアンからの管理文書を見るように依頼することです。このドキュメントであるIRS Form 5305は、同社がIRAカストディアンとして行動することが許可されているという文書です。

IRAカストディアンと最初の接触を行うときは、規制当局の連絡先情報を求めてください。あなたがカストディアンに尋ねる質問の多くも良いです規制当局に尋ねる質問。 カストディアンから得られる答えが、規制当局からあなたに与えられた情報と一致することが重要です。

潜在的な自主的なIRAカストディアンと規制当局の両方を尋ねるいくつかの質問は、顧客資産の価値が何であるか、そして会社がどのくらいの期間ビジネスをしているかです。管理者が管理作業を外部委託するかどうかをカストディアンに尋ねます。多くの企業はこれを日常的に行っていますが、これらの下請業者が自主的なIRAカストディアンと同じ規制を受けていないことを認識することが重要です。 最も厳格な監視は、すべての職務を社内または拘留会社の完全子会社と契約する企業です。

潜在的な自主的なIRAカストディアンに、どのような種類の保険を持っているかを尋ねます。対象のない資金は、FDIC保険によって保護されることが重要です。会社は賠償責任保険にもかかっている必要がありますエラーや不作為が発生した場合の保護として。潜在的なカストディアンに、クライアントに教育セミナーを提供するかどうかを尋ねます。多くの人がそうしていますが、彼らが正当な教育リソースであり、投資を販売する方法として使用しないことが重要です。

潜在的なカストディアンがある地域のBetter Business Bureauにお問い合わせください。迅速な電話または彼らのウェブサイトへの訪問により、会社がそれに対して苦情を申し立てたかどうか、何人、どのように解決されたかを判断できます。時間をかけて、取締役会の伝記と会社の原則を読んでください。複数の家族を含む取締役会ではなく、多様なメンバーのグループを探してください。