Hvordan velger jeg de beste selvstyrte IRA-forvarerne?
Selvstyrte forvaltere av IRA har tilgang til kontohaverens midler, så det er viktig å velge noen som er pålitelige, pålitelige og kompetente. Den selvstyrte IRA-forvalteren er ansvarlig for å føre journaler, sende inn informasjon til skattemyndighetene, utarbeide uttalelser og forklare reglene for IRA til klienten. Lag en liste over selvstyrte IRA-foresatte, og undersøk hver enkelt grundig før du registrerer deg som klient.
En selvstyrt IRA-forvalter må være en form for bankinstitusjon, inkludert en bank, kredittforening, sparing og lån, tillitsselskap eller en lisensiert forvalter som ikke er bank. Det første trinnet i å velge den beste depotmannen er å be om å se depotdokumentet fra depotmottakeren. Dette dokumentet, IRS-skjema 5305, er dokumentasjon på at selskapet har lov til å oppføre seg som forvalter av IRA.
Når du tar den første kontakten med en IRA forvalter, kan du be om regulatorens kontaktinformasjon. Mange av spørsmålene du stiller depotmottaker er også gode spørsmål å stille regulatoren. Det er viktig at svarene du får fra depotmannen er i samsvar med informasjonen gitt av regulatoren.
Noen spørsmål å stille både potensielle selvstyrte IRA forvaringspersoner og tilsynsmyndigheter er hva verdien av kundens eiendeler er, og hvor lenge selskapet har vært i virksomhet. Spør vakthavende om de legger ut sitt administrative arbeid. Mens mange selskaper gjør dette rutinemessig, er det viktig å innse at disse underleverandørene ikke får den samme forskriften som selvstyrte IRA-forvarere. Det strengeste tilsynet er i selskaper som utfører alle oppgaver internt eller inngår kontrakt til et heleid datterselskap av depotselskapet.
Spør potensielle selvstyrte IRA forvaltere hvilken type forsikring de har. Det er viktig at eventuelle ikke-rettede midler beskyttes av FDIC-forsikring. Selskapet bør også ha ansvarsforsikring som beskyttelse i tilfelle feil og mangler. Spør potensielle foresatte om de tilbyr pedagogiske seminarer for sine klienter. Mange gjør det, men det er viktig at de er legitime utdanningsressurser, og ikke brukes som en måte å selge investeringer på.
Kontakt Better Business Bureau i det området der den potensielle depotmannen ligger. En rask telefonsamtale eller besøk på nettstedet deres kan avgjøre om selskapet har klager inngitt over det, hvor mange og hvordan de ble løst. Ta deg tid til å lese biografier til styret, så vel som selskapets prinsipper. Se etter en variert gruppe medlemmer, snarere enn et styre som inneholder flere familiemedlemmer.