주식 리스크를 어떻게 평가합니까?

재고 리스크는 체계적 및 비 체계적 리스크뿐만 아니라 체계적 리스크로 나눌 수 있습니다. 체계적인 위험은 전체 경제 붕괴의 위험이며, 체계적인 위험은 주식 시장 붕괴의 위험입니다. 특정 위험은 특정 주식의 손실입니다.

투자자가 경제 나 주식 시장이 붕괴 될 것이라는 것을 알고 있다면 주식 위험을 감수하고 싶지 않을 것입니다. 이러한 지식이 없으면 특정 회사의 위험을 평가하기 위해 최선을 다한 다음 일부 위험을 다각화 할 수 있습니다. 합리적인 출발점은 회사의 주요 수입원의 미래 전망을 추정하는 것입니다. 예를 들어, 제 2 차 세계 대전 후 트럭 산업과 마찬가지로 항공기 산업이 꽃 피었습니다. 이러한 산업의 성장은 철도에 대한 많은 경쟁을 제공하여 투자가 빈약 해졌습니다.

회사의 재무 상태를 검토하는 것은 주식 위험을 평가하는 일반적인 단계입니다. 공공 소유 기업은 모든 주요 서구 국가의 규제 기관에 감사 재무 제표를 제출하여 재무 정보를 제공해야합니다. 불행히도이 정보는 오해의 소지가 있습니다. 회사는 회사의 재무 건전성 및 안정성을 잘못 특징 짓는 창의적인 회계 또는보고 전략을 사용할 수 있습니다.

회사의 분석 보고서를 읽으면 위험 평가에 도움이 될 수 있습니다. 전문 분석가들은 회사 경영진에 대한 인터뷰가 매우 가치 있다고 생각합니다. 이들은 인터뷰에서 수집 한 정보를 사용하여 회사의 미래 전망을 평가하고 관련 주식 위험을 감수 할 수 있다고 생각합니다. 그러나 때때로 회사 경영진이 부정적인 정보의 공개를 차단하기 때문에 분석가 인터뷰에 의존 할 위험이 있습니다.

아마도 재고 위험을 통제하는 가장 좋은 방법은 다양 화를 통한 것일 것입니다. 다각화의 기본 개념은 전체 시장을 능가하는 주식을 아무도 선택할 수 없으며, 예상치 못한 주식 위험을 피할 수있는 사람은 아무도 없다는 것입니다. 여러 회사의 주식을 주식 시장의 여러 부문으로 나눔으로써 한 회사의 실적이 저조한 걱정없이 상당한 수익을 올릴 수 있습니다. 주식 리스크 관리에 대한 다른 접근 방식은 예를 들어 ETF (exchange traded fund)의 구매를 통해 주식 시장 전체를 구매하는 것입니다. 원자재 선물 펀드와 부동산에 투자함으로써 주식 시장을 넘어 포트폴리오 다각화를 증가시킬 수 있습니다. 이는 단일 재고 위험을 방지하고 동시에 시스템 위험에 대한 포트폴리오 노출을 줄입니다.