Como avalio o risco de ações?

O risco de estoque pode ser dividido em risco sistêmico-sistemático e específico ou não sistemático. O risco sistêmico é o risco de todo o colapso da economia, e o risco sistemático é o risco de apenas o colapso do mercado de ações. O risco específico é a perda em uma ação específica. Sem esse conhecimento, ele pode fazer o possível para avaliar os riscos de uma empresa específica e, então, pode diversificar parte do risco. Um ponto de partida razoável é estimar as perspectivas futuras da principal fonte de receita da empresa. Por exemplo, após a Segunda Guerra Mundial, a indústria de aeronaves floresceu, assim como a indústria de caminhões. O crescimento dessas indústrias forneceu tanta concorrência para as ferrovias que se tornaram maus investimentos. As empresas de propriedade pública são necessáriasPara arquivar demonstrações financeiras auditadas com reguladores em todos os principais países ocidentais, disponibilizando informações financeiras. Infelizmente, essas informações podem ser enganosas. É possível que as empresas empregem estratégias criativas de contabilidade ou relatório que equivale a saúde financeira e a estabilidade de uma empresa.

A leitura de relatórios analíticos de uma empresa também pode ajudar na avaliação de riscos. Analistas profissionais consideram que suas entrevistas de gerenciamento corporativo são muito valiosas. Eles acreditam que podem usar as informações coletadas nessas entrevistas para avaliar as perspectivas futuras da empresa e, por sua vez, o risco de ações associadas. Há algum risco envolvido em confiar em entrevistas com analistas, no entanto, porque às vezes o gerenciamento da empresa bloqueia a publicação de informações negativas.

Talvez a melhor abordagem para controlar o risco de estoque seja através da diversificação. A ideia BehinA diversificação D é que ninguém pode escolher com sucesso os estoques que superem o desempenho geral do mercado e ninguém sempre pode evitar o risco de ações imprevistas. Por ter ações em várias empresas divididas entre os diferentes setores do mercado de ações, pode -se ganhar um retorno respeitável sem a preocupação de uma empresa que se sai mal. Uma abordagem diferente para controlar o risco de ações é comprar o mercado de ações como um todo, por exemplo, através da compra de fundos negociados em câmbio (ETFs). É possível aumentar a diversificação de portfólio além do mercado de ações investindo em um fundo de futuros de commodities e no setor imobiliário. Isso evita o risco de estoque único e, simultaneamente, reduz a exposição ao portfólio ao risco sistemático.