Hoe analyseer ik de financiële inkomsten van een bedrijf?
De financiële inkomsten van een bedrijf worden verstrekt in de jaarrekeningen en kwartaalcijfers. Deze informatie wordt gepubliceerd voor alle beursgenoteerde bedrijven die op de beurs zijn genoteerd. Particuliere bedrijven geven hun verklaringen alleen uit aan financiële instellingen of potentiële beleggers, indien nodig.
Om de financiële inkomsten goed te analyseren, zijn er drie methoden: koers-winstverhouding, balansanalyse en kasstroomanalyse. Accountants, financiële analisten en investeerders die de financiële kracht van een bedrijf moeten bepalen, vertrouwen traditioneel op deze methoden. Om de inkomsten van een onderneming te evalueren, moeten de waarden in de context van de algemene prestaties worden geplaatst.
Gebruik het winstrapport dat elk kwartaal wordt uitgegeven om de koers-winstverhouding te berekenen. In deze rapporten worden de netto-omzet en inkomsten, operationele winst en winst per aandeel vermeld. Gebruik de aandelenkoers van het aandeel op de datum waarop het rapport werd uitgegeven en deel het door de winst per aandeel in het rapport. Dit is de koers-winstverhouding.
Een hoge ratio duidt op hoge verwachtingen van de aandelenprestaties. Een lage ratio duidt op lagere verwachtingen. Het is belangrijk om te onthouden dat deze verwachtingen onrealistisch kunnen zijn of gebaseerd op niet-onderbouwde geruchten of roddels.
Een volledige balansanalyse kijkt naar de totale omzet en verplichtingen. Een gedetailleerd overzicht van dit rapport geeft context aan de hoeveelheid schuld die de onderneming aanhoudt, inkomstenstromen, investeringen en voorraadniveaus. Vergeet niet dat er verschillende eenvoudige methoden zijn om de algemene ratio's te verhogen door een opgeblazen waardering voor de inventaris te geven, verplichtingen te onderschatten en andere bekende methoden.
Lees de toelichting bij de financiële overzichten om echt inzicht te krijgen in de bedrijfsactiviteiten. Bekijk het bedrag van de belasting, eventuele lopende rechtszaken, patentaanvragen of overnamebiedingen. Al deze items hebben invloed op de financiële inkomsten. Kasstroomanalyse maakt gebruik van berekeningen van incasso van vorderingen, afschrijving van oninbare vorderingen, contanten, bezit van kortlopende instrumenten en rekeningsaldi om de huidige kaspositie te bepalen. Bekijk dit rapport om te bepalen hoe sterk de onderneming is en wat de risico's op lange termijn zijn.
Als u in een bedrijf gaat investeren door aandelen in het bedrijf te kopen, moet u elk kwartaal de tijd nemen om de financiële inkomsten te bekijken, deze te vergelijken met de prognoses van het vorige kwartaal en uw investering dienovereenkomstig aan te passen. Aandelenkoersen stijgen of dalen de week vóór het winstrapport en worden drie weken later stabieler. Vermijd het verhandelen van uw aandelen tijdens deze periode van volatiliteit. Wacht tot na het verstrijken van deze periode en herevalueer dan.